2018年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选1

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1 单选题 1分

下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有()。

Ⅰ．企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

Ⅱ．企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购

Ⅲ．企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

Ⅳ．企业年金基金财产仅限于境内投资

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正确答案：D

本题解析：

企业年金基金财产仅限于境内投资，投资范围包括银行存款、国债、中央银行票据、债券回购、万能保险产品、投资连结保险产品、证券投资基金、股票，以及信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、短期融资券和中期票据等金融产品。

2 单选题 1分

资产证券化的有关当事人包括()。

Ⅰ．发起人

Ⅱ．信用增级机构

Ⅲ．承销人

Ⅳ．特定目的机构或特定目的受托人

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正确答案：B

本题解析：

资产证券化的有关当事人包括：(1)发起人。(2)特定目的机构或特定目的受托人。(3)资金和资产存管机构。(4)信用增级机构。(5)信用评级机构。(6)承销人。(7)证券化产品投资者。

3 单选题 1分

最早出现的证券交易机构是由外商开办的()。

Ⅰ．上海股份公所

Ⅱ．上海众业公所

Ⅲ．上海证券交易所

Ⅳ．上海华商证券交易所

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正确答案：C

本题解析：

证券在我国属于舶来品，最早出现的股票是外商股票，最早出现的证券交易机构也是外商开办的上海股份公所和上海众业公所。上市证券主要是外国公司股票和债券。

4 单选题 1分

流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为()。

Ⅰ．金融资产以合理的价格在市场上流通的能力

Ⅱ．金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力

Ⅲ．金融机构能够随时支付其应付款项的能力

Ⅳ．金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

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正确答案：D

本题解析：

流动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及整个金融体系的安全。

5 单选题 1分

能够说明“股票具有有价证券的特征”的有()。

Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系

Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

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正确答案：C

本题解析：

股票具有有价证券的特征：(1)虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。(2)股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。

6 单选题 1分

下列关于市场风险特点的说法中，正确的是()。

Ⅰ．主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起

Ⅱ．种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险

Ⅲ．常常是其他金融风险的驱动因素

Ⅳ．相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

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正确答案：B

本题解析：

市场风险具有以下特点：(1)主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起。(2)种类众多、影响广泛、发生频繁，是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险。(3)常常是其他金融风险的驱动因素。(4)相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高。

7 单选题 1分

改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括()。

Ⅰ．构筑多元化的投资基金群体

Ⅱ．积极推进保险资金入市

Ⅲ．发展公募基金

Ⅳ．吸引海外资金入市

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正确答案：D

本题解析：

改善和优化投资者机构需要大力培养机构投资者，具体可以采取如下办法：(1)构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金。(2)积极推进保险资金入市。(3)发展私募基金。(4)吸引海外资金入市。

8 单选题 1分

新一代的经济思维对金融危机的启示有()。

Ⅰ．必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制

Ⅱ．必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制

Ⅲ．必须大力推进文化领域的市场化。鼓励实业投资

Ⅳ．经济体系周期性调整结构行业运行进展

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正确答案：C

本题解析：

新一代的经济思维须在四个基本维度上创新以应对金融危机：第一，必须建立最基本的社会福利框架，废除泛福利化体制；

第二，必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制；

第三，必须大力推进生产领域的市场化，鼓励实业投资；

第四，经济体系周期性调整结构行业运行进展。

9 单选题 1分

中央银行主要通过()途径为商业银行充当最后贷款人。

Ⅰ．票据再贴现

Ⅱ．票据再质押

Ⅲ．抵押再贷款

Ⅳ．票据再抵押

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正确答案：D

本题解析：

中央银行主要通过两种途径为商业银行充当最后贷款人：(1)票据再贴现，即商业银行将持有的票据转贴给中央银行以获取资金。(2)票据再抵押，即商业银行将持有的票据抵押给中央银行获取贷款。

10 单选题 1分

直接协助企业融资的方式包括()。

Ⅰ．首次上市募集资金

Ⅱ．配股融资

Ⅲ．增发融资

Ⅳ．非银行金融机构信贷

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正确答案：C

本题解析：

Ⅳ项属于间接协助企业融资的方式。