2017年4月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（ ）。

Ⅰ、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％；

Ⅱ、持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的30％；

Ⅲ、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；

Ⅳ、接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20％。

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正确答案：B

本题解析：

证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5％；为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5％；接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20％。

2 单选题 1分

以下关于附认股权证的公司债券，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券

Ⅱ．可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

Ⅲ．行使认股权的方式可将其分为现金汇人型与抵缴型

Ⅳ．投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以以约定的价格交换为标的股票

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正确答案：A

本题解析：

附认股权证的公司债券是公司发行的一种附有认购该公司股票权利的债券。 这种债券的购买者可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权。

预先规定的条件主要是指股票的购买价格、认购比例和认购期间。按照附新股认股权和债券本身能否分开来划分，可将其分为可分离型和非分离型。按照行使认股权的方式可将其分为现金汇入型与抵缴型。

3 单选题 1分

下列关于外资参股证券公司境内股东的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ、应当具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件；

Ⅱ、应当有3名是内资证券公司；

Ⅲ、可以用现金、经营中必需的实物出资；

Ⅳ、境内股东只能以现金出资。

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正确答案：B

本题解析：

外资参股证券公司境内股东，应具备中国证监会规定的证券公司股东资格条件。外资参股证券公司境内股东，应当有1名是内资证券公司，但内资证券公司变更为外资参股证券公司的，不在此限除外。境内股东可以用现金、经营中必需的实物出资。

4 单选题 1分

下列关于金融风险的作用机制说法正确的是（ ）。

Ⅰ．金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生

Ⅱ．在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响

Ⅲ．在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制

Ⅳ．金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径

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正确答案：C

本题解析：

金融风险的形成机理与金融稳定机制可以简短表述为：金融体系在内在不稳定机制、冲击机制的作用下，不稳定性逐步积聚与增强，金融风险随之产生；在传导机制作用下，金融风险逐步扩散，对实质经济产生影响；在稳定机制作用下，金融风险逐步得到控制。金融风险的传导机制是金融风险扩散乃至演化为金融危机的重要途径，不同类型的金

融风险通过传导渠道，作用于国内经济，甚至作用于其他国家和地区的金融市场。

5 单选题 1分

下列各项中，属于系统风险的是（ ）。

I．公司破产风险

Ⅱ．市场风险

Ⅲ．通胀风险

Ⅳ．利率风险

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正确答案：D

本题解析：

系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。I项，公司破产风险属于非系统风险。

6 单选题 1分

我国中央银行宣布的货币政策的目标包括（ ）。

I．促进国际化

Ⅱ．保持货币币值的稳定

Ⅲ．促进经济增长

Ⅳ．促进证券市场发展

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正确答案：A

本题解析：

1995年3月颁布实施的《中国人民银行法》对“双重目标”进行了修正，确定货币政策目标是“保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长”。2003年l2月27日生效的重新修订的《中国人民银行法》再次确认了这一目标。

7 单选题 1分

目前，我国的基金主要投资于（ ）。

Ⅰ、公开发行上市的股票；

Ⅱ、非公开发行股票；

Ⅲ、国债；

Ⅳ、货币市场工具。

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正确答案：D

本题解析：

目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持债券、权证等。

8 单选题 1分

每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告（ ）等信息。

Ⅰ．证券名称Ⅱ．成交价

Ⅲ．成交量Ⅳ．买卖双所在会员营业部的名称方

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正确答案：D

本题解析：

每个交易日大宗交易结束后，属于股票和基金大宗交易的，交易所公告证券名称、成交价、成交量及买卖双方所在会员营业部的名称等信息。

9 单选题 1分

客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

Ⅰ．保障客户资产安全

Ⅱ．防止风险传递

Ⅲ．方便投资者

Ⅳ．有利于证券公司业务创新

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正确答案：B

本题解析：

客户交易结算资金第三方存管制度是根据2006年我国新修订的《中华人民共和国证券法》有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。

10 单选题 1分

基金托管人的职责包括（ ）。

I．安全保管基金财产

Ⅱ．按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

Ⅲ．对所托管的不同基金财产分别设置账户

Ⅳ．保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

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正确答案：C

本题解析：

除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，基金托管人还有按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜等职责。