2017年2月《金融市场基础知识》真题

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1 单选题 1分

证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖（ ）等一系列的制度规定，主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。

Ⅰ．委托申报

Ⅱ．撮合成交

Ⅲ．委托成交

Ⅳ．清算交收

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正确答案：C

本题解析：

证券交易规则是为了维护证券交易市场而颁布的具有法律依据的规则。我国股票交易市场的交易规则内容涵盖委托申报、撮合成交、清算交收等一系列的制度规定，主要为集中竞价交易规则和大宗交易制度。

2 单选题 1分

债券按照其券面形态可分为（ ）。

Ⅰ．凭证式债券

Ⅱ．附息债券

Ⅲ．记账式债券

Ⅳ．实物债券

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正确答案：B

本题解析：

根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。

3 单选题 1分

以下关于附息债券说法正确的是（ ）。

Ⅰ．发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人

Ⅱ．附有各期领取利息的凭证

Ⅲ．在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息

Ⅳ．债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息

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正确答案：A

本题解析：

附息债券是指发行者按票面利率定时向持券人支付利息，到期后将最后一期利息连同本金一并支付给持券人的债券。这种债券上附有各期领取利息的凭证，在每一期利息到期时，将息票剪下凭此领取当期利息。息票累积债券也称为到期付息债券，是指债券到期时一次性还本付息，期间不支付利息。

4 单选题 1分

下列关于信用衍生品说法正确的是（ ）。

Ⅰ．信用衍生品出现于20世纪90年代早期，目前是信用市场的重要组成部分

Ⅱ．信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的金融资产承载的信用风险而设立的

Ⅲ．资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具

Ⅳ．信用衍生品的早期形式是资产互换

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正确答案：C

本题解析：

信用衍生品出现于20世纪90年代早期，尽管历史较短，但其发展非常迅速，目前是信用市场的重要组成部分。1992年，国际互换与衍生品协会(InternationalSwapsandDeriva-tivesAssociation，ISDA)正式把信用衍生工具确定为一类特殊的衍生品。信用衍生品与其他金融工具一样，其本质上是一种双边合约，是针对某个或者某些经济活动主体所发行的

金融资产承载的信用风险而设立的。信用衍生品的早期形式是资产互换。资产互换将利率互换与债券相结合，既可以作为货币市场工具，也可以作为信用衍生工具。

5 单选题 1分

下列关于金融风险周期性说法正确的是（ ）。

Ⅰ．金融风险受经济循环周期的影响Ⅱ．金融风险受货币政策变化的影响

Ⅲ．金融风险呈现不规律性的特点Ⅳ．金融风险呈现周期性的特点

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正确答案：D

本题解析：

周期性是指金融风险受经济循环周期和货币政策变化的影响，呈现规律性、周期性的特点。

6 单选题 1分

下列关于发行金融债券的承销人，说法正确的是（ ）。

Ⅰ、承销人应为金融机构；

Ⅱ、承销人注册资本不低于2亿元人民币；

Ⅲ、承销人具有较强的债券分销能力；

Ⅳ、承销人具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道。

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正确答案：A

本题解析：

发行金融债券的承销人应为金融机构，并须具备下列条件：

①注册资本不低于2亿元人民币；

②具有较强的债券分销能力；

③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；

④最近两年内没有重大违法、违规行为；

⑤中国人民银行要求的其他条件。

7 单选题 1分

下列（ ）表现属于系统性金融风险。

Ⅰ．相当数量金融机构的倒闭和支付困难

Ⅱ．金融市场的崩溃和价格信号的失灵

Ⅲ．货币的贬值

Ⅳ．资本的外逃

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正确答案：C

本题解析：

统性金融风险是指金融体系由于遭受了大规模的冲击而无法持续有效运转的可能性。这种冲击常常表现为相当数量金融机构的倒闭和支付困难、金融市场的崩溃和价格信号的失灵，以及货币的贬值和资本的外逃等。

8 单选题 1分

目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（ ）。

Ⅰ．美元

Ⅱ．日元

Ⅲ．欧元

Ⅳ．英镑

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正确答案：D

本题解析：

国内外币同业拆借市场的交易币种为美元、日元、港币和欧元，期限为一年以下(含一年)，利率由双方协商达成。

9 单选题 1分

每个经济周期一般都要经过（ ）阶段。

Ⅰ．萧条

Ⅱ．衰退

Ⅲ．复苏

Ⅳ．高涨

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正确答案：C

本题解析：

社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个经济周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段，即所谓的景气循环。

10 单选题 1分

控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下（ ）方式影响证券公司人员的独立性。

Ⅰ、通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；

Ⅱ、任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；

Ⅲ、要求证券公司为其无偿提供服务；

Ⅳ、指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。

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正确答案：D

本题解析：

控股股东、实际控制人应当维护证券公司人员独立，不得通过以下方式影响证券公司人员的独立性：①通过行使相关法律法规及证券公司章程规定的股东权利以外的方式，影响证券公司人事任免或者限制上市公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员履行职责；②任命证券公司总经理、副总经理、财务负责人或董事会秘书在

本公司或本公司控制的企业担任除董事、监事以外的经营管理类职务；③要求证券公司为其无偿提供服务；④指使证券公司董事、监事、高级管理人员以及其他在证券公司任职的人员实施损害证券公司利益的决策或者行为。