2021年12月《金融市场基础知识》押题密卷3

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1 单选题 1分

在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

①中央银行②中国证监会

③期货交易所④地方证监局

⑤期货市场监控中心⑥中国期货业协会

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正确答案：D

本题解析：

“五位一体”的体系主要包括中国证监会、地方证监局、期货交易所、期货市场监控中心和中国期货业协会。

2 单选题 1分

证券公司风险的特征包括（ ）。

①社会性②扩张性③周期性④可控性

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正确答案：D

本题解析：

考查证券公司风险的特征。

3 单选题 1分

鉴于传统的风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用VaR为核心，其主要优势是（ ）。

①限额动态化②VaR限额结合了杠杆效应

③考虑了不同组合的风险分散效应④易于在不同组织层级上进行交流

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正确答案：A

本题解析：

考查现代风险管理强调采用VaR为核心的主要优势。

4 单选题 1分

中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。

①重大对外投资或收购②重大对外担保

③重大固定资产投资④利润分配或其他资本性支出

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正确答案：D

本题解析：

考查对压力测试标准的理解。中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到以下情形之一时，应当开展专项或综合压力测试：重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形；确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等；预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件；证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等；

5 单选题 1分

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

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正确答案：B

本题解析：

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。

6 单选题 1分

美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（ ）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

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正确答案：B

本题解析：

本题主要考查私募债券的概念。美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向35人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

7 单选题 1分

证券公司借入期限在（ ）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

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正确答案：B

本题解析：

考查证券公司次级债务。证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务；借入期限在3个月以上（含3个月）2年以下（不含2年）的次级债务为短期次级债务。

8 单选题 1分

下列关于特殊类型基金说法错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

特殊类型基金。母管理人依法应承担的责任不因委托而免除。

9 单选题 1分

下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

考查科创板上市公司非公开发行股票的条件。向特定对象发行的股票，自发行结束之日起6个月内不得转让。发行对象属于“通过认购本次发行的股票取得上市公司实际控制权的投资者”规定情形的，其认购的股票自发行结束之日起18个月内不得转让。

10 单选题 1分

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是：金融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。