2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷5

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1 单选题 1分

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

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正确答案：A

本题解析：

上述四项皆为沪深300指数选择样本股票所考虑的条件。

2 单选题 1分

与现券交易相比，远期交易的特点主要表现在以下（ ）方面。

①远期交易买卖双方必须签订远期合同

②远期交易的买卖双方进行商品交收或交割的时间至达成交易的时间，通常有较长的时间间隔

③远期交易往往要通过正式谈判，双方达成一致意见签订合同才算成立

④远期交易存在价格风险，价格会随着时间的推移而变动

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正确答案：A

本题解析：

考查远期交易与现券交易的区别。注意远期交易的货款早已谈妥，不会随时间的推移而改变。

3 单选题 1分

我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（ ）。

①信贷资产证券化

②企业资产证券化

③资产支持票据

④保险资产证券化

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正确答案：C

本题解析：

考查我国资产证券化的分类。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可分为：受央行和原中国银监会监管的信贷资产证券化、银行间市场交易商协会主导的资产支持票据（ABN）、受中国证监会监管的企业资产证券化业务、受原中国保监会监管的保险资产证券化。

4 单选题 1分

按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（ ）方式。

①购买商业银行等金融机构发行发售的理财产品

②委托专业投资管理机构管理和运作的财产

③投资人身保险产品

④直接进行与慈善组织宗旨和业务范围相关的股权投资

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正确答案：C

本题解析：

考查社会公益基金。《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列方式：购买商业银行等金融机构发行发售的理财产品；委托专业投资管理机构管理和运作财产；直接进行与慈善组织宗旨和业务范围相关的股权投资。

5 单选题 1分

互换可以分为（ ）。

①货币互换

②利率互换

③权益互换

④信用互换

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正确答案：A

本题解析：

考查互换的分类。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

6 单选题 1分

基金的主要当事人有（ ）。

①基金服务机构

②基金投资者

③基金管理人

④基金托管人

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正确答案：D

本题解析：

考查证券投资基金运作中的主要当事人。在基金市场上存在许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。

7 单选题 1分

我国证券登记结算制度包括（ ）内容。

①证券实名制

②货银对付的交收制度

③分级结算制度和结算参与人制度

④全额结算制度

⑤结算证券和资金的专用制度

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正确答案：C

本题解析：

考查证券登记结算制度。目前我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。

8 单选题 1分

关于金融互换交易，下列说法正确的是（ ）。

①互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④中国证券业协会于2010年底启动了股票收益互换业务试点工作

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正确答案：B

本题解析：

考查金融互换交易相关知识。选项①正确，金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

选项②正确，目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生品交易品种。

选项③正确，互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构（比如利率或汇率结构），从而规避相应的风险。

选项④错误，中国证券业协会于2012年底启动了股票收益互换业务试点工作。故选①②③正确

9 单选题 1分

根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（ ）及其他货币政策工具等。

①操作性货币政策工具

②中介性货币政策工具

③选择性货币政策工具

④具体货币政策工具

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正确答案：C

本题解析：

根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、选择性货币政策工具及其他货币政策工具。此外，近年来我国还推出了创新型货币政策工具。

10 单选题 1分

债贷组合是按照（ ）模式，由银行为企业制订系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。

①融资统一规划

②信贷统一授信

③动态长效监控

④全程风险管理

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正确答案：B

本题解析：

考查债贷组合的定义。债贷组合是按照“融资统一规划、信贷统一授信、动态长效监控、全程风险管理”模式，由银行为企业制定系统性融资规划，根据项目建设融资需求，将企业债券和贷款统一纳入银行综合授信管理体系，对企业债务融资实施全程管理。