2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷2

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1 单选题 1分

我国股票市场的场内市场包括（　　）。

Ⅰ．沪深主板市场

Ⅱ．创业板市场

Ⅲ．新三板市场

Ⅳ．交易柜台市场

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正确答案：A

本题解析：

我国股票市场分为场内市场和场外市场。

场内市场包括沪深主板市场、中小板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统（新三板），Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项正确，故本题选A。

场外市场包括区域性股权交易市场和交易柜台市场。

2 单选题 1分

证券交易所的组织形式大致可以分为（　　）。

Ⅰ．公司制

Ⅱ．会员制

Ⅲ．经纪制

Ⅳ．混合制

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正确答案：A

本题解析：

证券交易所的组织形式有两种，一种是公司制，另一种是会员制。故本题选A。

公司制证券交易所是以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体，一般由金融机构及各类民营公司组建。

会员制证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。

3 单选题 1分

主要参考利率期货常见的参考利率包括（　　）。

Ⅰ．国债利率

Ⅱ．伦敦银行间同业拆放利率

Ⅲ．欧洲美元定期存款单利率

Ⅳ．联邦基金利率

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正确答案：D

本题解析：

主要参考利率期货作为利率期货品种之一，在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。

除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率、香港银行间同业拆放利率、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利率等。故本题选D。

4 单选题 1分

企业集团财务公司发行金融债券应具备的条件有（　　）。

Ⅰ．财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100％，发行金融债券后，资本充足率不低于10％

Ⅱ．财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期

Ⅲ．申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足

Ⅳ．申请前1年，注册资本金不低于1亿元人民币，净资产不低于行业平均水平

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正确答案：D

本题解析：

企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：

① 具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。 ② 具有从事金融债券发行的合格专业人员。 ③ 依法合规经营，符合原中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。 ④ 财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100% ,发行金融债券后，资本充足率不低于10%。 ⑤ 财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1 年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盈利预期。 ⑥ 申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。 ⑦ 申请前1年，注册资本金不低于3亿元，净资产不低于行业平均水平。 ⑧ 近3年无重大违法违规记录。 ⑨ 无到期不能支付债务。 ⑩ 中国人民银行和原中国银监会规定的其他条件。

5 单选题 1分

投资者在参与沪深300股指期货交易时，所使用的交易编码应根据投资目的不同分为（　　）。

Ⅰ．套期保值用途

Ⅱ．套利用途

Ⅲ．套汇用途

Ⅳ．投机用途

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正确答案：A

本题解析：

交易编码是客户、从事自营业务的交易会员进行期货交易的专用代码。投资者可以根据不同投资目的，分别申请套期保值、套利和投机用途的客户号。

6 单选题 1分

基金管理人运用基金财产进行证券投资不得有的行为包括（　　）。

Ⅰ．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10％

Ⅱ．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券的5％

Ⅲ．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定

Ⅳ．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票和公司本次发行股票的总量

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正确答案：C

本题解析：

Ⅱ项应为，基金管理人运用基金财产进行证券投资，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，其市值超过该证券总量的10％。Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ项说法均正确。

7 单选题 1分

具备交易所国债承购包销团资格的（　　）可以在证券交易所债券市场上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程。

Ⅰ．证券公司

Ⅱ．信托投资公司

Ⅲ．保险公司

Ⅳ．商业银行

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正确答案：A

本题解析：

特别注意一下题目问的是在证券交易所。

记账式国债是一种无纸化国债，主要通过银行间债券市场向具备全国银行间债券市场国债承购包销团资格的商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等机构，以及通过证券交易所的交易系统向具备交易所国债承购包销团资格的证券公司、保险公司和信托投资公司及其他投资者发行。

8 单选题 1分

下列关于保险公司次级定期债的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ．期限在3年以上（含3年）

Ⅱ．本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

Ⅲ．计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50%

Ⅳ．保险公司募集次级债所获取的资金，不可以计入附属资本

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正确答案：B

本题解析：

保险公司次级债是指“保险公司为了弥补临时性或者阶段性资本不足，经批准募集、期限在5年以上（含5年），且本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务”。保险公司募集次级债所获取的资金，可以计入附属资本。计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的50% , 但不得用于弥补保险公司日常经营损失。

9 单选题 1分

证券投资基金存在的风险主要有（　　）。

Ⅰ．市场风险

Ⅱ．操作风险

Ⅲ．合规风险

Ⅳ．经营风险

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正确答案：D

本题解析：

证券投资基金面临的风险包括外部风险与内部风险，

外部风险包括市场风险、政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险；

内部风险包括基金管理人的合规风险、操作风险和职业道德风险等。

故本题选D。

10 单选题 1分

下列关于短期融资融券的发行与承销，说法正确的有（　　）。

Ⅰ．债务融资工具发行注册实行注册会议制度

Ⅱ．注册会议由5名注册委员会委员参加

Ⅲ．交易商协会接受注册的，注册有效期为3年

Ⅳ．注册委员会委员担任企业及其关联方监事的，在召开注册会议时该委员应回避

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正确答案：C

本题解析：

Ⅰ正确。债务融资工具发行注册实行注册会议制度，由注册会议决定是否接受债务融资工具发行注册。

Ⅱ正确。注册会议原则上每周召开一次。注册会议由5名注册委员会委员参加。参会委员从注册委员会全体委员中抽取。

Ⅲ错误。交易商协会向接受注册的企业出具《接受注册通知书》，注册有效期为2年。

Ⅳ正确。注册委员会委员担任企业及其关联方董事、监事、高级管理人员，或者存在其他情形足以影响其独立性的，该委员应回避。

故本题选C。