2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》高分通关卷3

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1 单选题 1分

证券市场监管的经济手段，是指通过（ ）等经济手段，对证券市场进行干预。

①利率政策

②信贷政策

③罚款

④公开市场业务

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正确答案：B

本题解析：

经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。

2 单选题 1分

中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。下面关于注册委员会说法正确的是（ ）。

①注册会议原则上每周召开一次

②注册会议原则上每3天召开一次

③注册会议由5名注册委员会委员参加

④注册会议由3名注册委员会委员参加

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正确答案：B

本题解析：

注册会议原则上每周召开一次。注册会议由5名注册委员会委员参加。

3 单选题 1分

在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》做出了（ ）要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

②在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示

③对普通投资者与经营机构发生纠纷时，举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

④对于是否落实投资者适当性工作，有经营机构进行举证

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正确答案：D

本题解析：

在维护普通投资者利益方面，以上选项均正确

4 单选题 1分

下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。

①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债

②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债

③战争国债专指用于弥补战争费用的国债

④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债

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正确答案：A

本题解析：

考查中央政府国债按资金用途分类。按资金用途，可分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。

5 单选题 1分

按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（ ）。

①从事信托投资业务

②从事证券经营业务

③向非自用不动产投资

④向非银行金融机构和企业投资

⑤利用自有资金买卖债券

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正确答案：A

本题解析：

考查银行业金融机构。按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。

6 单选题 1分

对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。

①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%

②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%

③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%

④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%

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正确答案：D

本题解析：

对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定。承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%，承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的1%;承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%，承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%。

7 单选题 1分

香港的金融监管机构包括（ ）。

①香港金融管理局

②香港政府

③证券及期货事务监察委员会

④保险业监理处

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正确答案：B

本题解析：

中国香港实行分业监管模式。目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局（金管局）、证券及期货事务监察委员会（证监会）和保险业监理处（保监处），分别负责监管银行业、证券和期货业以及保险业。

8 单选题 1分

下列属于我国企业债券和公司债券的区别的有（ ）。

①发行主体不同

②发行申报程序不同

③发行期限不同

④发行持续时间不同

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正确答案：B

本题解析：

我国企业债券和公司债券的区别主要有以下几个方面：发行主体不同；发行制度和监管机构不同；募集资金用途不同；发行申报程序不同；发行期限不同；发行持续时间不同；发行定价方式不同；担保要求不同；发行市场不同。

9 单选题 1分

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以提供的业务有（ ）。

①向个人客户提供综合理财服务

②向所有客户销售理财计划

③接受客户的委托与授权

④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

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正确答案：B

本题解析：

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行可以向个人客户提供综合理财服务，向特定目标客户群销售理财计划，接受客户的委托与授权，按照与客户事先约定的投资计划与方式进行投资和资产管理。

10 单选题 1分

根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（ ）类型。

①风险敏感型

②风险偏好型

③风险中立型

④风险规避型

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正确答案：C

本题解析：

考查个人投资者风险类型。