2021中级银行从业资格考试《个人理财》预测试卷4

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1 单选题 1分

股票型基金以股票为主要投资对象，股票投资比重不得低于（　）。

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正确答案：C

本题解析：

按照投资对象不同，基金可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、基金中基金、混合型基金。其中，80％以上的基金资产投资于股票的，为股票基金，具有高风险、高收益的特征。

2 单选题 1分

对于商业银行分支机构，《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》规定应迟在开始发售理财计划后（　）个工作日内，将相关材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告。

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正确答案：B

本题解析：

根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》的规定，商业银行分支机构应最迟在开始发售理财计划后5个工作日内，将以下材料按照有关规定向当地银监会派出机构报告：①法人机构理财计划发售授权书；②理财计划的销售文件，包括产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户评估书等需要客户进行签字确认的销售文件；③理财计划的宣传材料；④报告材料联络人的具体联系方式；⑤中国银监会及其派出机构要求的其他材料。

3 单选题 1分

理性的股票投资过程是（　）。

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正确答案：D

本题解析：

理性的股票投资过程应该包括确定投资政策→股票投资分析→投资组合→评估业绩→修正投资策略五个步骤。其中，股票投资分析作为其中一环，是成功进行股票投资的重要基础。

4 单选题 1分

下列关于保险市场的说法，错误的是（　）。

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正确答案：C

本题解析：

保险市场是指保险商品交换关系的总和或是保险商品供给与需求关系的总和。它既可以指固定的交易场所，如保险交易所，也可以是所有实现保险商品让渡的交换关系的总和。保险市场的交易对象是保险人为消费者所面临的风险提供的各种保险保障及其他保险服务，即各类保险商品。

5 单选题 1分

一般而言，不影响风险承受能力的因素是（　）。

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正确答案：D

本题解析：

根据《商业银行理财产品销售管理办法》第28条的规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。

6 单选题 1分

下列关于客户需求调查相关的说法，不正确的是（　）。

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正确答案：C

本题解析：

理财师必须充分了解客户，不间断跟踪、评估和修正客户的理财方案、投资建议。故选项C错误。

7 单选题 1分

房地产投资活动与（　）经济政策息息相关。

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正确答案：C

本题解析：

个人理财业务中，投资者在进行房地产投资时，应当对宏观和微观风险进行全面了解。房地产投资面临较大的政策风险，当经济过热，政府采取紧缩的宏观经济政策时，房地产业通常会步入下降周期，房地产价格降低，投资者面临资产损失的风险。。

8 单选题 1分

某市建立一项永久性奖学金，每年向该市的文理科状元各颁发3万元，年利率为5％，则该项奖学金的本金是（　）元。

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正确答案：D

本题解析：

永续年金现值=30000×2／5％=1200000(元)。

9 单选题 1分

下列关于凭证式国债的说法，错误的是（　）。

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正确答案：C

本题解析：

凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以凭证式国债收款凭证记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。故选项C错误。

10 单选题 1分

关于客户信息的整理，下列说法错误的是（　）。

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正确答案：B

本题解析：

客户信息的整理通常是针对定量信息，汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。故选项B错误。