2022年7月中级银行从业资格考试《银行管理》真题精选

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1 单选题 1分

2008年1月，法国兴业银行一个交易员欺骗银行系统，在不受监督的情况下秘密建立了一个价值490亿欧元的股指期货头寸。尽管该银行有足够的资金来弥补损失，但是它的名誉仍受到严重的损害，该银行的损失本质上来自于下列风险类型中的（）。

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正确答案：D

本题解析：

该题是由操作风险所引发的声誉风险，故本质是操作风险。

2 单选题 1分

银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少每（）一次对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。

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正确答案：C

本题解析：

《商业银行稳健薪酬监管指引》第二十三条，银行业监督管理部门应将商业银行薪酬管理纳入公司治理监管的重要内容，至少每年一次对商业银行薪酬管理机制的健全性和有效性作出评估。

3 单选题 1分

根据《中国银保监会行政处罚力法》，当事人有以下情形的，应当依法从轻或者减轻行政处罚。（）

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正确答案：C

本题解析：

《中国银保监会行政处罚力法》第七条，当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

（一）主动消除或者减轻违法行为危害后果的；

（二）受他人胁迫有违法行为的；

（三）配合行政机关查处违法行为有立功表现的；

（四）其他依法从轻或者减轻行政处罚的。

4 单选题 1分

《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制，这体现了全面风险管理的（）。

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正确答案：D

本题解析：

独立性原则：银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。

5 单选题 1分

根据《银行业消费者权益保护工作指引》的规定，银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向（）报告。

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正确答案：D

本题解析：

银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向银保监会或其派出机构报告。

6 单选题 1分

根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（）。

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正确答案：B

本题解析：

商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的1%。

7 单选题 1分

商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

8 单选题 1分

从银行内部管理角度来说，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金是（）。

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正确答案：A

本题解析：

经济资本是指描述在一定的置信度水平下(如99%)，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。

9 单选题 1分

某商业银行2019年4月末存款余额为40亿元，流动性负债余额为30亿元，贷款余额为32亿元，流动性资产余额为20亿元，合格优质流动性资产为10亿元，未来30天现金净流出量为15亿元，根据《商业银行流动性风险管理方法（试行）》，关于其流动性风险监测问题，下列说法不正确的是（）。

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正确答案：D

本题解析：

存贷比一般是不低于75%，本题存贷比=32/40=80%＞75%，符合要求。

流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30日现金净流出量≥100%，本题流动性覆盖率=10/15＜100%，不符合监管要求。

流动性缺口率监管标准是不能低于-10%，本题流动性缺口率=流动性缺口率 = 流动性缺口 ÷ 同期内到期的表内外资产 =（40-32）/40＞-10%，符合要求。

流动性比例=流动性资产余额÷流动性负债余额≥25%，本题流动性比例=20/30=0.67，符合要求。

10 单选题 1分

根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。

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正确答案：D

本题解析：

根据商业银行内部控制指引，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则。