2021中级银行从业资格考试《个人理财》模拟试卷7

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1 单选题 1分

关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别，下列表述错误的是(　　)。

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正确答案：D

本题解析：

开放式基金必须保留一部分基金，以便应付投资者随时赎回，进行长期投资会受到一定限制。而封闭式基金不可赎回，无须提取准备金，能够充分运用资金，进行长期投资，取得长期经营绩效。

2 单选题 1分

在最充分的分散条件下，投资组合还不能分散的风险是(　　)。

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正确答案：D

本题解析：

　因为市场风险来源于与整个市场系统有关的因素，这种风险影响市场上所有的投资对象，所以不能通过组合投资来分散。

3 单选题 1分

假如A理财产品和B理财产品的期望收益率分别为20%和30%，某投资者持有10万元人民币，将4万元投资于A理财产品，6万元投资于B理财产品，那么该投资者的期望收益是(　　)万元。

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正确答案：A

本题解析：

本题是计算投资组合的收益。期望收益=4×20%+6×30%=2.6(万元)。

4 单选题 1分

下列关于基金赎回费的归属说法，正确的是(　　)。

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正确答案：B

本题解析：

基金赎回费是指在开放式基金的存续期间，已持有基金份额的投资者向基金管理人卖出基金份额时所支付的手续费。赎回费设计的目的主要是对其他基金持有人安排一种补偿机制，通常赎回费计入基金资产。根据基金合同规定，基金赎回费可以全部作为手续费，也可以全部计入基金资产。故D选项正确。

5 单选题 1分

我国记账式国债是(　　)年推出的品种。

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正确答案：C

本题解析：

中国从1994年推出记账式国债这一品种。

6 单选题 1分

某交易者预期某公司的股票价格将上涨，在市场上购买了该公司的看涨期权。期权费为10美元，执行价格是160美元，加入到期日该公司股票的市场价格涨到了180美元，那么，交易者选择执行期权，获得的收益是(　　)。

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正确答案：A

本题解析：

用C代表期权费，X代表执行价格，P代表市场价格，看涨期权买方收益的公式为：如果P>≥X，买方的收益=P-X-C;如果P

7 单选题 1分

从理财业务的客户准入角度来说，下列说法不正确的是(　　)。

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正确答案：B

本题解析：

　　《商业内部控制指引》第八十三条规定：商业银行应当认真遵循“了解你的客户”原则，注意审查客户资金来源的合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当主动上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。

8 单选题 1分

　下列不属于制定保险规划原则的是(　　)。

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正确答案：A

本题解析：

客户参加保险的目的就是为了客户和家庭生活的安全、稳定。从这个目的出发，银行业从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握以下原则：①转移风险的原则;②量力而行的原则;⑧分析客户保险需要。

9 单选题 1分

以下属于金融远期合约特点的是(　　)。

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正确答案：A

本题解析：

金融远期合约指交易双方在场外市场上通过协议，按照约定价格在约定的未来的日期买卖某种标的的金融资产的合约。其特点为：①规避价格风险;②非标准化合约;③柜台交易;④没有履约保证。

10 单选题 1分

下列关于商业银行的说法，不正确的是(　　)。

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正确答案：D

本题解析：

《商业银行法》第三十条规定：“对个人和单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外;有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。”根据我国《民事诉讼法》、《行政诉讼法》、《刑事诉讼法》、《税收征收管理法》、《海关法》的规定，人民法院、人民检察院、公安机关、税务机关和海关有权查询、冻结、扣划单位存款。根据有关法律、行政法规的规定，有权查询的机关还有：审计机关、工商行政管理机关、技术监督机关、物价管理机关、国家监察机关等。