2022年11月《证券投资顾问业务》押题密卷1

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1 单选题 1分

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利率为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

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正确答案：B

本题解析：

存货周转率=营业成本平均存货=304/（69+62）2=4.64次

存货周转天数=360存货周转率=3604.64=77.6天

营业净利率 = 净利润/营业收入 100%=3796=38.54% 流动资产周转率=营业收入平均流动资产=360/（130+123）2=2.8

2 单选题 1分

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%

Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

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正确答案：D

本题解析：

不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）

3 单选题 1分

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

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正确答案：A

本题解析：

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。

4 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则， 与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ. 公平

Ⅱ. 公正

Ⅲ. 合理

Ⅳ. 自愿

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正确答案：D

本题解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

5 单选题 1分

常见的对冲策略有效性评价方法包括（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法

Ⅱ.比率分析法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.比较法

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正确答案：A

本题解析：

主要条款比较法、分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法。

6 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

7 单选题 1分

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

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正确答案：D

本题解析：

[注意]题干是不正确的是。

偿债能力分析

①平均负债利率分析:

平均负债利率=统计年度利息支出/总负债,

当该比率高于基准贷款比率的20%以上,—方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议。

②债务负担率分析

:

债务负担率=统计年度的本息/税后支出工作收入

,当该超过40%,对生活品质可能会产生影响。

8 单选题 1分

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线.

9 单选题 1分

美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（ ）

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正确答案：C

本题解析：

行业衰退可以分为自然衰退和偶然衰退。自然衰退是一种自然状态下到来的衰退;偶然衰退是指在偶然的外部因素作用下，提前或者延后发生的衰退。题中的航空业的衰退是由于“9. 11”这个外部的偶然事件引起的，因而属于偶然衰退。

10 单选题 1分

下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。

Ⅰ.可从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最好的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

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正确答案：D

本题解析：

情景分析中的情景通常包括基准情景、最好的情景和最好的情景。 情景人为设定（如直接使用历史上发生过的情景）也可以对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到，或通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到