2022年08月《证券投资顾问业务》押题密卷5

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1 单选题 1分

以下关于送红股说法正确的有（ ）

Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

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正确答案：B

本题解析：

送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通，深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

2 单选题 1分

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

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正确答案：C

本题解析：

确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

3 单选题 1分

容户风险特征可以由（ ）这些方面构成

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.实际风险承受能力

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.未来市场风险水平

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正确答案：A

本题解析：

客户风险特征可以由以下这些方面构成:（1）风险偏好（2）实际风险承受能力（3）风险认知度

4 单选题 1分

影响证券市场供给的制度因素主要有（ ）

Ⅰ.发行上市制度

Ⅱ.市场设立制度

Ⅲ.上市公司质量

Ⅳ.股权流通制度

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正确答案：C

本题解析：

影响市场供给的制度因素主要有发行上市制度、市场设立制度和股权流通制度。

5 单选题 1分

对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（ ）等阶段的行为、心理偏差的影响。

Ⅰ.信息获取

Ⅱ.加工

Ⅲ.输出

Ⅳ.反馈

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正确答案：D

本题解析：

投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。

6 单选题 1分

在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

在组合风险限额管理中。确定资本分配的权重时。不需要考虑的因素是过去的组合集中情况.

7 单选题 1分

如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。

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正确答案：A

本题解析：

股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点.从子女出生到完成学业为止,这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定, 可积累的资产逐年增加，因此,可以承受的投资风险较高，用于投资股票控制资产的比例较高 但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。

8 单选题 1分

下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号

Ⅱ.底背离，可做卖

Ⅲ.顶背离，可做买

Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离

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正确答案：B

本题解析：

根据MACD背离原则：如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号。当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离，可做买。当股价走势出现2个或3个近期高点时，而DIF（DEA）并不配合出现新高点，称为顶背离，可做卖。

9 单选题 1分

对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（ ）。

Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ.风险相对较小

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正确答案：B

本题解析：

优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权，风险相对较小。

10 单选题 1分

市场风险限额指标主要包括（ ）。

Ⅰ.头寸限额

Ⅱ.风险价值限额

Ⅲ.止损限额

Ⅳ.敏感度限额及币种限额

Ⅴ.期限限额及发行人限额

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正确答案：D

本题解析：

市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额。