2022年08月《证券投资顾问业务》押题密卷3

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1 单选题 1分

下列哪些指标应用是正确的？（ ）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI>长期RSI时，属于多头市场

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正确答案：B

本题解析：

利用MACD预测时,DIF和DEA均为正值时,DIF向上突破DEA是买入信号;当WMS高于80时，处于超卖状态，行情即将见底,应当考虑买进。当WMS低于20时，处于超买状态,行情即将见顶,应当考虑卖出。

2 单选题 1分

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。

Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线

Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

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正确答案：A

本题解析：

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括以下四种情况:（1）股价突然暴涨且远离平均线

（2）平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线（3）股价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌（4）股价向上突破平均线，但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

3 单选题 1分

（ ）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

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正确答案：C

本题解析：

隔离效应指即使某一信息对决策并不重要，或即使他们不考虑所披露信息也能做出相同的决策，但人们依然愿意等待直到信息披露以后再做出决策

4 单选题 1分

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

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正确答案：B

本题解析：

保险规划的风险类型有:（1）未充分保险的风险（2）过分保险的风险，（3）不必要保险的风险

5 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。

6 单选题 1分

关于货币的时间价值，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.现值与终值成正比例关系

Ⅱ.折现率越高，复利现值系数就越小

Ⅲ.现值等于终值除以复利终值系数

Ⅳ.折现率低，复利终值系数就越大

Ⅴ.复利终值系数等于复利现值系数的倒数

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正确答案：B

本题解析：

计算多期终现值的公式为PV=FV*（1+r）^-n可以看出， 现值与终值正相关，其中，（1+r）^n是复利终值系数，折现率越高，复利终值系数就越高，（1+r）^-n是复利现值系数,折现率越高，复利限值系数越低。

7 单选题 1分

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（ ）。

Ⅰ.市场指数型证券组合

Ⅱ.多行业指数证券组合

Ⅲ.平衡型证券姐合

Ⅳ.增长型证券组合

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正确答案：C

本题解析：

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选择市场指数型证券组合和多行业指数证券组合。

8 单选题 1分

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

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正确答案：C

本题解析：

根据理财规划的需求，一般把客户信息分为:基本信息、财务信息、个人兴趣及人生规划和目标三方面。

9 单选题 1分

转嫁的判断标准包括（ ）。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

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正确答案：D

本题解析：

转嫁的判断标准包括：①转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不有纳入税负转嫁范畴。②转嫁是个客观过程,没有税负的转移过程不能算转嫁。③税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

10 单选题 1分

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线.