《证券投资顾问业务》考前冲刺7

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1 单选题 1分

套利定价模型的应用（　　）

Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

Ⅱ.确定影响证券收益的因素

Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素，回归证券历史数据以获得灵敏度系数

Ⅳ.运用公式

预测证券的收益。

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正确答案：D

本题解析：

套利定价模型的应用

⑴运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析， 以分离统计上显著影响证券收益的主要因表。

(2)确定影响证券收益的因表， 回归证券历史数据以获得灵敏度系数， 再运用公式

预测证券收益。

2 单选题 1分

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（　　）。

Ⅰ.衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品

Ⅱ.可能存在操作风险

Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险

Ⅳ.交易对手的信用风险

Ⅴ.交易成本过高

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正确答案：D

本题解析：

利用衍生产品对冲市场风险具有明显的优势，如构造方式多种多样、交易灵活便捷等，但通常无法消除全部市场风险，而且可能会产生新的风险，如交易对方的信用风险。需要特别重视的是，金融衍生产品本身就潜藏着巨大的市场风险。E项，应用衍生金融工具对冲市场风险的交易成本一般不高。

3 单选题 1分

个人生命周期包括（　　）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成长期

Ⅳ.维持期

Ⅴ.高原期

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正确答案：D

本题解析：

个人生命周期按年龄层可分为6个阶段，依次是探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期和退休期。C项属于家庭生命周期。

4 单选题 1分

证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司

Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

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正确答案：B

本题解析：

证券投资分析中公司分析的对象主要是指上市公司，但证券分析师对上市公司进行分析的过程中往往还关注一些与上市公司之间存在关联关系或收购行为的非上市公司。

5 单选题 1分

根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（　　）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

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正确答案：B

本题解析：

按照客户对风险的态度，可以把客户划分为：风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。

6 单选题 1分

以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（　　）。

Ⅰ.利率互换

Ⅱ.信用联结票据

Ⅲ.信用互换

Ⅳ.保证金互换

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正确答案：A

本题解析：

信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品，主要包括信用互换、信用联结票据等等。

7 单选题 1分

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（　　）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

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正确答案：D

本题解析：

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价。这三种账户分别为最小账户、局部账户和综合账户。

8 单选题 1分

关于道氏理论的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

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正确答案：A

本题解析：

艾略特最先提出的是艾氏波浪理论。

9 单选题 1分

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（　　）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

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正确答案：B

本题解析：

在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于以下两点：（1）客户收入能力。（2）客户资产价值。

10 单选题 1分

当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（　　）。

Ⅰ.下调利率

Ⅱ.调整存款准备金制度

Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理

Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

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正确答案：B

本题解析：

1998年受到亚洲金融危机的影响，我国经济出现了通货紧缩，为此国家采取了积极的则政政策和稳健的货币政策等一系列宏观调控措施。其中，治理通货紧缩的稳健货币政策主要包括:下调利率、改革存款准备金制度、实行资产负债比例管理、运用央行再贷款、增加基础货币供应等。