《证券投资顾问业务》考前冲刺7

理财师开展业务时,(　　)是了解客户、收集信息的最好时机。

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得(　　)万元。

技术分析的理论基础是（　　）。

一般而言，不影响风险承受能力的因素是（　　）。

现金管理的内容是（　　）。

以下关于退休规划表述正确的是（　　）。

以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（　　）。

当技术分析无效时，市场至少符合（　　）。

公司分析中最重要的是（　　）。

技术分析的分析基础是（　　）。

积极型债券组合管理策略包括（　　）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（　　）。

关于优化法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ适用债券数目较大的情况

Ⅳ适用债券数目较小的情况

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（　　）管理。

按基础工具的种类，金融衍生工具可以分为（　　）。

Ⅰ.信用衍生工具

Ⅱ.股权类产品的衍生工具

Ⅲ.货币衍生工具

Ⅳ.利率衍生工具

下列情况回归方程中可能存在多重共线性的有（　　）。

Ⅰ.模型中所使用的自变量之间相关

Ⅱ.参数最小二乘估计值的符号和大小不符合经济理论或实际情况

Ⅲ.増加或减少解释变量后参数估计值变化明显

Ⅳ.R2值较大，但是回归系数在统计上几乎均不显著

按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（　　）

下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（　　）。

小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（　　）。

以下关于投资规划的说法错误的是（　　）。

Ⅰ.实物投资称间接投资，指对有形资产的投资。

Ⅱ.投资的特征是用确定的现值牺牲换取可能的不确定的（有风险的）未来收益

Ⅲ.金融投资也称直接投资，指对各种金融合约的投资

Ⅳ.投资者对投资产品收益比风险结构要重视

高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（　　）。

Ⅰ.具有良好的展望股类

Ⅱ.行情看涨

Ⅲ.行情看跌

Ⅳ.选择公司业绩良好的股类

证券产品买进时机选择的策略有（　　）。

Ⅰ.辨别买进时机

Ⅱ.买入时机比买何种股票更重要

Ⅲ.买何种股票比买入时机更重要

Ⅳ.谷底买进战略

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（　　）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险偏好型

Ⅲ.风险中立型

Ⅳ.以子女为中心型

关于退休收入，正确的有（　　）。

Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"

Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.

Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求—养老金总供给

Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

按研究内容分类，证券研究报告可以分为（　　）。

Ⅰ.宏观研究

Ⅱ.行业研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（　　），评估客户的风险承受能力。

Ⅰ.身份

Ⅱ.财产与收入状况

Ⅲ.证券投资经验

Ⅳ.投资需求与风险偏好

杜邦分析法的局限性包括（　　）。

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出

信用风险识别的内容和方法包括（　　）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（　　）年可使本金达到40万元。

老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（　　）。

与经济周期直接相关时，行业属于（　　）。

内部评级法初级法下，合格净额结算包括（　　）。

Ⅰ.表内净额结算

Ⅱ.回购交易净额结算

Ⅲ.场外衍生工具结算

Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算

以下不属于投资规划的步骤的是（　　）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.监控投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（　　）

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（　　）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会増加

以下属于技术分析的基本假设的是（　　）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（　　）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

下列由海关部门征收税的部门是（　　）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.船舶吨税

Ⅲ.进口货物的増值税

Ⅳ.进口货物的消费税

下列属于现金预算编制程序的有（　　）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

紧急预备金的储存形式有（　　）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.长期定期存款

Ⅴ.利用贷款额度

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（　　）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

（　　）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

面对损失,人们表现为（　　）。

下列不属于骑乘收益率曲线的是（　　）。

（　　）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（　　）。

Ⅰ.投资资本价值

Ⅱ.长期投资价值

Ⅲ.股东全部权益价值

Ⅳ.长期负债价值

Ⅴ.企业整体价值

以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（　　）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.购新车

Ⅲ.子女教育储蓄

Ⅳ.休假

货币之所以具有时间价值原因有（　　）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（　　）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

债券的收益性主要表现在（　　）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（　　）

Ⅰ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格

Ⅱ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券投资顾问业务的含义

Ⅲ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利

Ⅳ.提示投资者在接受证券投资顾问服务前，必须了解作为投资建议依据的证券硏究报告和投资分析意见

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（　　）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利润为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

现金预算与实际的差异分析包括（　　）.

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

下列属于证券公司产品的有（　　）。

Ⅰ.货币型集合资产管理计划

Ⅱ.货币式基金

Ⅲ.短期理财基金

Ⅳ.债券逆回购

道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（　　）。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（　　）元。

正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（　　）。

期限套利的理论依据是（　　）

一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（　　）。

下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（　　）。

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（　　）

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以3万元以上20万元以下的罚款。该条款的主体包括（　　）。

Ⅰ.证券投资咨询机构

Ⅱ.证券投资咨询从业人员

Ⅲ.证券投资咨询机构的其他人员

以下属于实值期权的有（　　）。

Ⅰ.玉米看涨期货期权,执行价格为3.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.5美元/蒲式耳

Ⅱ.大豆看跌期货期权，执行价格为6.35美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳

Ⅲ.大豆看涨期货期权，执行价格为6.55美元/蒲式耳，标的期货合约价格为6.5美元/蒲式耳

Ⅳ.玉米看跌期货期权，执行价格为3.75美元/蒲式耳，标的期货合约价格为3.6美元/蒲式耳

公司在开展投资顾问业务时应制定相关风险控制措施。包括的内容有（　　）。

Ⅰ.根据投资顾问建议的不同，分别制定审核流程

Ⅱ.定期进行风险评估、投资顾问绩效评佑

Ⅲ.证券投资顾问结合客户的风险承受能力，对客户做出风险提示

Ⅳ.定期检查服务流程的有效性和合规性

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（　　），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

证券投资顾问不得通过（　　）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（　　）。

Ⅰ.子女教育储蓄

Ⅱ.按揭购房

Ⅲ.存款

Ⅳ.购新车

迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（　　）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。

Ⅰ.管理

Ⅱ.设计

Ⅲ.采购

Ⅳ.销售

在前景理论中，价值函数的特征包括（　　）。

Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的

Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的

Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感

Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”

我国保险的基本原理有（　　）。

Ⅰ.大数法则

Ⅱ.风险选择原则

Ⅲ.风险分散原则

Ⅳ.风险保障原则

Ⅴ.多散法则

道氐理论中的主要原理的趋势（　　）

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（　　）。

Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素

Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。

Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分

Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分。

时间序列是指将统一统计指标的数值按（　　）顺序排列而成的数列。

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（　　）。

当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（　　）。

国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（　　）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

证券产品进场时机选择的要求有（　　）

Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标

以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（　　）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，末能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

总体、样本和统计是的含义是（　　）

Ⅰ.总体是指具有某一征的硏究对象的全体所构成的集合

Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合

Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量

Ⅳ.总体是指具有某一征的研究对象的部分所构成的集合

关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（　　）。

Ⅰ.主要根据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来相同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅱ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口

Ⅲ.建立现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制正常和压力情景下未来相同时间段的现金流缺口

Ⅳ.主要恨据业务规模、性质、复杂程度及风险状况。对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析。对异常情况及时预警。

宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（　　）。

Ⅰ.居民收入水平

Ⅱ.企业经济效益

Ⅲ.投资者对股价的预期

Ⅳ.资金成本

证券市场供给的决定因素有（　　）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（　　）

Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正

Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新

Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革

Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

财务分析包括公司主要的（　　）。

Ⅰ.财务报表分析

Ⅱ.公司财务比率分析

Ⅲ.会计报表附注分析

Ⅳ.财务状况综合分析

关于技术分析中的K线图，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图

Ⅱ.阳线通常用空心实体表示

Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线

Ⅳ.在囯内股票和期货市场，通常用红色表示阴线

证券产品选择的步骤有（　　）。

Ⅰ.确定证券产品选择的策略

Ⅱ.了解证券产品的特性

Ⅲ.分析证券产品

Ⅳ.构建投资组合

证券投资建议、客户回访及投诉包括（　　）。

Ⅰ.证券投资顾问向客户提供投资建议,应当提示潜在的投资风险,禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益

Ⅱ.证券投资顾问若知悉客户作出的具体投资决策计划,不得向他人泄露该客户的投资决策计划信息

Ⅲ.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

Ⅳ.证券公司应当建立客户回访机制,明确客户回访的程序、内容和要求,并指定专门人员独立实施

Ⅴ.证券公司应当建立客户投拆处理机制,及时、妥善处理客户投拆事项

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（　　）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（　　）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

股票的参与性是指股票的持有人有权（　　）。

Ⅰ.出席股东大会

Ⅱ.参与公司重大决策

Ⅲ.参与公司的日常经营

Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

存货周转率是衡量和评介公司（　　）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

债项评级所计量和评价的特定风险因素有（　　）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行业

Ⅲ.优先权

Ⅳ.产品类别

下列属于流动性风险的检测指标和预警信号的有（　　）。

Ⅰ.流动性覆盖率

Ⅱ.净稳定资金率

Ⅲ.稳定性覆盖率

Ⅳ.稳定资金率

下列关于Stata的特点，说法正确的有（　　）。

Ⅰ.绘图软件

Ⅱ.数据管理软件

Ⅲ.矩阵计算软件

Ⅳ.统计分析软件Ⅴ.程序语言

下列关于差异分析的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ.依据预算的分类个别分析

Ⅲ.如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ.细目差异的重要性大于总额差异

深市所送红股在股权登记日后第（　　）个交易日上市流通。

公司的资本结构指标不包括（　　）。

在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（　　）。

当股票市场处于牛市时（　　）。

风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（　　）种情况。

影响上市公司数量的因素不包括（　　）

下列现金流入可以看做是年金的有（　　）。

Ⅰ.每月从社保部门领取的养老金

Ⅱ.从保险公司领取的养老金

Ⅲ.每个月定期额缴纳的房屋贷款月供

Ⅳ.基金的定额定投

Ⅴ.每月固定的房租

下列说法正确的是（　　）。

Ⅰ.政府债券的发行主体是政府，发行的目的是弥补国家财政赤字

Ⅱ.国债的主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要

Ⅲ.金融债券的目的为筹资用于某种特殊用途，改变本身的资产负债结构

Ⅳ.公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定欺限还本付息的有价证券。发行主休可以说有限责任公司

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（　　）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利率为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

投资规划的步骤包括有（　　）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为。

某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（　　）。

现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（　　）。

Ⅰ.收益稳定

Ⅱ.风险较小

Ⅲ.流动性弱

Ⅳ.安全性较高

当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（　　）。

Ⅰ.下调利率

Ⅱ.调整存款准备金制度

Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理

Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（　　）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

关于道氏理论的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（　　）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（　　）。

Ⅰ.利率互换

Ⅱ.信用联结票据

Ⅲ.信用互换

Ⅳ.保证金互换

根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（　　）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司

Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

个人生命周期包括（　　）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成长期

Ⅳ.维持期

Ⅴ.高原期

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（　　）。

Ⅰ.衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品

Ⅱ.可能存在操作风险

Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险

Ⅳ.交易对手的信用风险

Ⅴ.交易成本过高

套利定价模型的应用（　　）

Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

Ⅱ.确定影响证券收益的因素

Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素，回归证券历史数据以获得灵敏度系数

Ⅳ.运用公式

预测证券的收益。