《证券投资顾问业务》押题密卷8

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1 单选题 1分

货币之所以具有时间价值原因有（ ）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

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正确答案：A

本题解析：

货币之所以具有时间价值，主要原因有:

①现在持有的货币可以用作投资。从而获得投资回报

②货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;

③未来的投资收入预欺具有不确定性.

2 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则， 与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ. 公平

Ⅱ. 公正

Ⅲ. 合理

Ⅳ. 自愿

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正确答案：D

本题解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》第二十三条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

3 单选题 1分

“羊群效应”产生的原因有（ ）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

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正确答案：D

本题解析：

金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。（2）推卸责任的需要。（3）减少恐惧的需要。（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

4 单选题 1分

制定保险规划的原则有（ ）。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

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正确答案：A

本题解析：

制定保险规划应遵循转移风险、量力而行、分析客户保险需要三大原则。

5 单选题 1分

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利润为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

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正确答案：A

本题解析：

依题意，营业净利润率=净利润/营业收入=37/（96+304）=9.25%，存货周转天数=360/存货周转率=平均存货*360/营业成本=[（69+62）/2]*360/304=77.6（天），流动资产周转率=营业收入/平均流动资产=（96+304）/[（130+123）/2]=3.2（次），存货周转率=360/存货周转天数=4.6（次）。

6 单选题 1分

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.新闻报道

Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见

Ⅳ.基金经理的投资建议

Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

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正确答案：B

本题解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据.投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等.

7 单选题 1分

证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

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正确答案：D

本题解析：

证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人，上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

8 单选题 1分

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支

Ⅱ.建立紧急应变基金去应付突发事件

Ⅲ.减少不良资产及增加储蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理财体系

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正确答案：A

本题解析：

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件，减少不良资产及増加储蓄的能力,安全的生活体系。

9 单选题 1分

下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“孛论”的挑战

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正确答案：B

本题解析：

预期效用理论又称期望效用函数理论，是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数字工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。预期效用理论的缺陷:（1）理性人假设。（2）预期效用理论在一系列选择实验中受到了一些"侼论"的挑战。

10 单选题 1分

市场风险限额指标主要包括（ ）。

Ⅰ.头寸限额

Ⅱ.风险价值限额

Ⅲ.止损限额

Ⅳ.敏感度限额及币种限额

Ⅴ.期限限额及发行人限额

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正确答案：D

本题解析：

市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额。