《证券投资顾问业务》押题密卷8

( )不是税务规划的目标。

收益率曲线的类型不包括（ ）。

投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（ ）所决定的。

在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）。

反映证券价格变化趋势的直线称为（）。

技术分析的分析基础是（ ）。

风险偏好是为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小方面的基本态度，风险偏好的概念是建立在（ ）概念的基础上的。

股票现金流贴现模型的理论依据是（ ）。

Ⅰ.货币具有时间价值

Ⅱ.股票的价值是其未来收益的总和

Ⅲ.股票可以转让

Ⅳ.股票的内在价值应当反映未来收益

技术分析的理论基础是（ ）。

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）。

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低p系数的证券或组合

Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高p系数的证券或组合

Ⅲ.熊市到来之际，应选择那些低p系数的证券或组合

Ⅳ.熊市到来之际，应选择那些高p系数的证券或组合

可用来分析投资收益的指标包括下列各项中的（ ）。

Ⅰ.市净率

Ⅱ.每股净资产

Ⅲ.股利支付率

Ⅳ.每股收益

在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是( )。

指数型消极投资策略的核心思想是( )。

下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 生产者众多

Ⅱ 产品同质无差别

Ⅲ 企业是价格的制定者

Ⅳ 生产者可以自由进入或退出市场

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

Ⅰ 风险厌恶型

Ⅱ 风险偏好型

Ⅲ 风险中立型

Ⅳ 以子女为中心型

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。

下列各项中，可以计算出确切结果的是( )。

Ⅰ 期末年金终值

Ⅱ 期初年金终值

Ⅲ 增长型年金终值

Ⅳ 永续年金终值

在证券投资技术分析中，属于持续整理形态的有( )。

Ⅰ 菱形形态

Ⅱ 矩形形态

Ⅲ 旗形形态

Ⅳ 楔形形态

2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%, 20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。 下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（ ）。

客户的基本信息不包括（ ）

证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。

只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

退休规划的误区有（ ）。

Ⅰ.计划开始太迟

Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观

Ⅲ.投资过于保守

Ⅳ.投资过于激进

下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结

Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案

Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高

Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（ ）

Ⅰ.潜在的加入者

Ⅱ.购买者

Ⅲ.供应者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行业中现有竞争者

证券产品买进时机选择的策略（ ）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

保险规划的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

技术分析方法的特点有（ ）。

Ⅰ.量化指标特性

Ⅱ.趋势追逐特性

Ⅲ.直观特性

Ⅳ.追究价格形成原因

现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（ ）。

Ⅰ.投资收益分析

Ⅱ.收益质量是分析

Ⅲ.财务弹性分析

Ⅳ.流动性分析

以下关于证券估值方法说法正确的是（ ）

Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值

Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额

Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法

Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值

在前景理论中，价值函数的特征包括（ ）。

Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的

Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的

Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感

Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。

（ ）是对剩余流动性的弹性。

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（ ）。

（ ）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（ ）。

Ⅰ.持续增长率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利润留存比

Ⅳ.红利收益率

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（ ）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

退休规划的步骤（ ）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（ ）.

Ⅰ.当事人的权利了义务

Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅲ.证券投资顾问的职责和禁止行为

Ⅳ.收费标准和支付方式

关于β系数的含义,下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

股权类产品的衍生工具的种类包括（ ）。

Ⅰ.股票期货

Ⅱ.股票期权

Ⅲ.股票指数期货

Ⅳ.股票指数期权

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

（ ）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（ ），可能会对整体经济价值产生的影响。

老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

证券产品选择的基本原则包括（ ）。

Ⅰ.收益性原则

Ⅱ.安全性原则

Ⅲ.适用性原则

Ⅳ.流动性原则

总体、样本和统计是的含义是（ ）

Ⅰ.总体是指具有某一征的硏究对象的全体所构成的集合

Ⅱ.样本是从总体中抽取部分个体所组成的集合

Ⅲ.统计量是用来描述样本特征的概括性数字度量

Ⅳ.总体是指具有某一征的研究对象的部分所构成的集合

了解客户的基本情况和要求包括（ ）。

Ⅰ.婚姻状况、纳税历史情况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.财务情况

Ⅳ.投资意向、对风险的态度

Ⅴ.要求增加短期所得还是长期资本增值

下列能够进行信用风险缓释来转移或降低信用风险的方式有（ ）。

Ⅰ.合格的抵（质）押品

Ⅱ.股票

Ⅲ.净额结算

Ⅳ.保证和信用衍生工具

下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号

Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号

Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号

Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号

以下属于遗产规划内容的有（ ）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ）

Ⅰ.绘图软件

Ⅱ.数据管理软件

Ⅲ.矩阵计算软件

Ⅳ.统计分析洲牛

Ⅴ.程序语言

关于艾氏波浪理论说法正确的是（ ）。

Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场。但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版

Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律

Ⅲ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成8个小的过程

Ⅳ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成7个小的过程

货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。

Ⅰ.货币政策工具

Ⅱ.货币政策对象

Ⅲ.货币政策中介目标

Ⅳ.货币政策最终目标

Ⅴ.货币政策范围

家庭风险保障项目中的长期项目包括（ ）。

Ⅰ.贷款还款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遗属生活等保障项目

Ⅳ.养老、应急基金

Ⅴ.丧葬费用等保障项目

技术分析方法的分类（ ）

Ⅰ.指标类

Ⅱ.切线类

Ⅲ.形态类

Ⅳ.K线类

Ⅴ.波浪类

（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。

从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税务差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。

Ⅰ.专家判断法

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.违约损失率

Ⅳ.信用评分模型

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。

Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线

Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.殷价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）

Ⅰ.理性人假设

Ⅱ.完全信息假设

Ⅲ.信息不对称

Ⅳ.投资者均为风险厌恶者假设

控制流动性风险的主要做法包括（ ）。

Ⅰ.确定流动性风险偏好

Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ.制定流动性风险监控指标

Ⅳ.限额管理及压力测试

Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

下列属于储藏者特点的是（ ）。

Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算

Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用

Ⅲ.量出为入，开源重于节流

Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

下列关于SAS，说法正确的有（ ）。

Ⅰ.SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统

Ⅱ.SAS是一种集成软件

Ⅲ.用户可以将各种模块适当以满足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成经典计量经济学模块的估计和检验

Ⅴ.SAS可进行模型诊断

下列属于跨期套利的有（ ）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交月所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交月所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同是卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

常用技术分析指标有（ ）

Ⅰ.移动平均数

Ⅱ.相对强弱指数

Ⅲ.移动平均数背离指标

Ⅳ.股价指数

普通股票与优先股票的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定

Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利

Ⅲ.优先股获的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的甚本权利和义务

保险规划的目标包括（ ）。

Ⅰ.风险保障

Ⅱ.储蓄投资

Ⅲ.财产安排

Ⅳ.遗产规划

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（ ）元。

风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（ ）种情况。

面对损失,人们表现为（ ）。

证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（ ）个工作日向举办地证监局报备

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。

Ⅰ.理财具体目标

Ⅱ.产品市场情况

Ⅲ.主要财务问题

Ⅳ.理财需求

证券市场供给的决定因素有（ ）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

商业养老保险的特点（ ）。

Ⅰ.风险收益水平较低

Ⅱ.流动性一般

Ⅲ.退保成本较高

Ⅳ.品种多

在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

金融债券的发行主体有（ ）。

Ⅰ.银行

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非银行的金融机构

Ⅳ.中央政府

通常，将（ ）所得分开有利于节省税款。

Ⅰ.工资

Ⅱ.薪金所得

Ⅲ.劳务报酬

Ⅳ.投资收入

证券投资顾问的流程包括（ ）

Ⅰ. 服务模式的选择和设计

Ⅱ. 客户签约

Ⅲ. 形成服务产品

Ⅳ. 服务提供

预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（ ）。

Ⅰ.他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

Ⅱ.他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

Ⅲ.他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

Ⅳ.该公司今年年末每股股利为1.8

反转突破形态包括（ ）。

Ⅰ.双重顶和双重底

Ⅱ.头肩顶和头肩底

Ⅲ.三重顶（底）形态

Ⅳ.圆弧形态

Ⅴ.喇叭形

根据资本资产定价模型，下列关于β系数的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ.β值恒大于0

Ⅱ.市场组合的β值恒等于1

Ⅲ.β系数为零表示无系统风险

Ⅳ.β系数既能衡量系统风险也能衡量非系统风险

相对强弱指数实际上是表示股价（ ）波动的幅度占总波动的百分比。

现金管理的内容的是（ ）。

（ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

下列关于资产负债表的说法中，错误的是（ ）。

某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。

6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。

根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。

Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠

Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离

Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号

Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（ ）。

Ⅰ.产出增长率

Ⅱ.行业规模

Ⅲ.技术进步和技术成熟程度

Ⅳ.利润率水平

Ⅴ.从业人员的职业化水平和工资福利收入水平

客户信息收集的方法（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.电话沟通

Ⅳ.面谈沟通

关于支撑线和压力线说法错误的是（ ）。

Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化

Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线

Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认

人生事件规划包括（ ）。

Ⅰ.教育规划

Ⅱ.就业规划

Ⅲ.失业规划

Ⅳ.移民规划

Ⅴ.退休规划

下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.先有轨道线才有趋势线

Ⅱ.先有趋势线，后有轨道线

Ⅲ.趋势线比轨道线重要

Ⅳ.趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在

下列关于监测信用风险指标的计算方法正确的有（ ）.

Ⅰ.不良贷款率=（次级贷款+可疑类贷款/各项贷款*100%

Ⅱ.预期损失率=预期损失/资产风险暴露*100%

Ⅲ.关联授信比例=全部关联方授信总额/资本净额*100%

Ⅳ.逾期贷款率=逾期贷款余额/逾期总余额*100%

（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

道氏理论中的主要原理的趋势（ ）。

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（ ）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（ ）年。

以下属于风险预警的程序的是（ ）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。

证券产品选择的步骤包括（ ）。

Ⅰ.了解投资者信息

Ⅱ.确定投资策略

Ⅲ.了解证券产品的特性

Ⅳ.分析证券产品

Ⅴ.调整投资策略

中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求

说法正确的有（ ）。

Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定

Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象

Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见

Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

市场风险限额指标主要包括（ ）。

Ⅰ.头寸限额

Ⅱ.风险价值限额

Ⅲ.止损限额

Ⅳ.敏感度限额及币种限额

Ⅴ.期限限额及发行人限额

下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“孛论”的挑战

在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（ ），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.让客户有足够的资金去应付日常生活的开支

Ⅱ.建立紧急应变基金去应付突发事件

Ⅲ.减少不良资产及增加储蓄的能力

Ⅳ.健全家庭理财体系

证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.新闻报道

Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见

Ⅳ.基金经理的投资建议

Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元，根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利润为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

制定保险规划的原则有（ ）。

Ⅰ.转移风险

Ⅱ.量力而行

Ⅲ.风险分散

Ⅳ.分析客户保险需要

Ⅴ.风险选择

“羊群效应”产生的原因有（ ）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

证券公司、证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则， 与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ. 公平

Ⅱ. 公正

Ⅲ. 合理

Ⅳ. 自愿

货币之所以具有时间价值原因有（ ）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性