《证券投资顾问业务》押题密卷7

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1 单选题 1分

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

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正确答案：B

本题解析：

保险规划的风险类型有:（1）未充分保险的风险（2）过分保险的风险，（3）不必要保险的风险

2 单选题 1分

遗产规划工具主要包括（ ）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.财产保险

Ⅴ.赠与

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正确答案：D

本题解析：

遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委任书、遗产信托、人寿保险、赠与

3 单选题 1分

确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

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正确答案：B

本题解析：

确定投资策略要根据投资者风险大态度、衡量其风险承受能力、决定投入的资金量、确定最终的证券产品种类。

4 单选题 1分

对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（ ）等阶段的行为、心理偏差的影响。

Ⅰ.信息获取

Ⅱ.加工

Ⅲ.输出

Ⅳ.反馈

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正确答案：D

本题解析：

投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有：（1）人性存在包括自私、趋利避害等弱点。（2）投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。（3）投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。

5 单选题 1分

以下（ ）为套利组合应满足的条件。

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正确答案：C

本题解析：

套利组合，是指满足下述三个条件的证券组合:（1）该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0.（2）该组合因素灵敏度系数为零，且即W1b1+W2b2+…+WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数。（3）该组合具有正的期望收益率，即W1Er1+W2Er2+…WNErN>0其中.Eri表示证券i的期望收益率。

6 单选题 1分

移动平均数可以分为（ ）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

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正确答案：C

本题解析：

移动平均数可以分为算术移动平均线、加权移动平均线、指数平滑移动平均线三种。

7 单选题 1分

衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.可复制性

Ⅳ.高风险性

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正确答案：C

本题解析：

衍生产品类证券产品的基本特征：①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（数值）的预测和判断的准确程度。

8 单选题 1分

股票类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.安全性

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正确答案：B

本题解析：

股票类证券产品的基本特征：

①收益性：收益性是指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类：

A、股份公司:其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

B、股票流通：当股票的市场价格高于买入价格时,卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。

②风险性:风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离。

③流动性：流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下,股票很容易变现的特性。

④永久性：永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。

⑤参与性：参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策、出席股东大会、行使对公司经营决策的参与权的特性。

9 单选题 1分

在现金管理中，（ ），会得到一项比较实际的预算。

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正确答案：B

本题解析：

现金管理的内容是现金和流动资产。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。

10 单选题 1分

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%