《证券投资顾问业务》押题密卷7

期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（ ）。

下列不属于行业分析的是（ ）。

用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

Ⅰ 发行

Ⅱ 上市

Ⅲ 流通

Ⅳ 交易

根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（ ）。

在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（ ）。

股权分置改革的完成表明（ ）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

属于持续整理形态的有（ ）。

Ⅰ.喇叭形形态

Ⅱ.楔形形态

Ⅲ.v形形态

Ⅳ.旗形形态

以下关于期权时间价值的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.通常情况下，实值期权的时间价值大于平值期权的时间价值

Ⅱ.通常情况下，平值期权的时间价值大于实值期权的时间价值

Ⅲ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中，平值期权的时间价值最高

Ⅳ.深度实值期权、深度虚值期权和平值期权中,深度实值期权的时间价值最高

根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（ ） 。

Ⅰ.极高寡占型

Ⅱ.低集中寡占型

Ⅲ.低集中竞争型

Ⅳ.分散竞争型

下列属于压力测试主要环节的有( )。

Ⅰ 利率总水平的突发性变动

Ⅱ 主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ 收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ 参数失效或参数设定不正确

下列关于差异分析的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ 依据预算的分类个别分析

Ⅲ 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ 细目差异的重要性大于总额差异

下列属于直接税的有( )。

Ⅰ 消费税

Ⅱ 所得税

Ⅲ 财产税

Ⅳ 营业税

下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有( )。

Ⅰ 市场利率

Ⅱ 票面利率

Ⅲ 到期时间

Ⅳ 初始收益率

以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）

在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（ ）进行充分识别和评估。

证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。

双重传导机制包括（ ）个环节

（ ）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（ ）。

关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（ ）。

只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（ ）。

Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便

Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

期限套利常见的风险包括（ ）。

Ⅰ.进行投机操作

Ⅱ.卖出数量超出实际现货数量

Ⅲ.卖出数量低于实际现货数量

Ⅳ.对期货交易的保证金制度了解不够

下列属于跨期套利的有（ ）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交易所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约,同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

下列关于道氏理论的主要原理，说法正确的是（ ）

I.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

证券公司.证券投资咨询机构应当按照（ ）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.

Ⅰ.公平

Ⅱ.合理

Ⅲ.自愿

Ⅳ.公正

宏观经济分析主要包括（ ）。

Ⅰ.宏观经济形势分析

Ⅱ.宏观经济政策分析

Ⅲ.宏观经济走势分析

Ⅳ.宏观经济现状分析

理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。

I.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（ ）造成流动性风险。

在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（ ）。

加强指数法的核心思想是将（ ）相结合。

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。

根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（ ）。

Ⅰ.跨月套利

Ⅱ.蝶式套利

Ⅲ.牛市套利

Ⅳ.熊市套利

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（ ）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（ ）这三种类型的银行账户。

Ⅰ.定期投资账户

Ⅱ.定期存款账户

Ⅲ.扣款账户

Ⅳ.信用卡账户

EViews中，在建模分析方面，有（ ）等估计方法.

Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型

Ⅱ.联立方程计量经济学模型

Ⅲ.分布滞后模型

Ⅳ.时间序列分析模型

Ⅴ.向量自回归模型

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（ ）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ） 。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

证券公司的主要职能部门包括（ ）

Ⅰ.经纪管理总部

Ⅱ.证券营业部

Ⅲ.投资顾问部

Ⅳ.人力资源部

商品价格波动取决于（ ）原因

Ⅰ.国家的经济形势

Ⅱ.商品市场的供求状况

Ⅲ.利率变动

Ⅳ.国际炒家的投机行为

主动轮动策略的优点有（ ）。

Ⅰ.容易理解,且符合自上而下的投资理念,适合机构投资者进行行业配置

Ⅱ.少了对行业基本面和公司信息的依赖

Ⅲ.抗风险能力得到增强

Ⅳ.依据货币供应增速M2进行轮动,使得策略具有较强的可操作性

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。

Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.零増长模型和不变増长模型都是可变増长模型的特例

Ⅱ.在二元増长模型中，当两个阶段的股息增长率都为零时，二元増长模型就是零増长模型

Ⅲ.当两个阶段的股息增长率相等且不为零时，二元增长模型就是不变增长模型

Ⅳ.相比较而言，不变増长模型更为接近实际情况

下列关于久期分析，说法正确的有（ ）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（ ）

Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近

Ⅱ.期货交割标的物的品质不同

Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性

Ⅳ.进出口政策宽松

心理账户通常分为（ ）

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.局部账户

Ⅲ.综合账户

Ⅳ.最大账户

《证券投资顾问业务风险揭示书》至少应包含的内容（ ）

Ⅰ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解提供服务的证券公司是否具备证券投资咨询业务资格

Ⅱ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解证券投资顾问业务的含义

Ⅲ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解证券公司及其人员提供的证券投资顾问服务不能确保投资者获得盈利

Ⅳ. 提示投资者在接受证券投资顾问服务前， 必须了解作为投资建议依据的证券硏究报告和投资分析意见

税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（ ）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.纯经济行为

Ⅳ.倡导性

下列不属于证券产品选择目标的是（ ）。

考察和分析企业的（ ），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（ ）两种。

如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（ ）。

基本教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

调査研究法的特点是（ ）。

Ⅰ.省时、省力并节省费用

Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用

Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题

Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验

积极型债券组合管理策略包括（ ）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.骑乘收益率曲线

Ⅳ.指数化投资策略

关于技术分析中的K线图，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图

Ⅱ.阳线通常用空心实体表示

Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线

Ⅳ.在囯内股票和期货市场，通常用红色表示阴线

下列关于客户评级说法正确的是（ ）。

Ⅰ.客户评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价

Ⅱ.违约是估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露等信用风险参数的基础

Ⅲ.在巴塞尔新资本协议中，违约概率一般被定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者

Ⅳ.客户评级主要是违约和违约概率的分析

股票类证券产品的组成包括（ ）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.积累优先股

Ⅲ.优先股票

Ⅳ.非积累优先

家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（ ）的支出预算。

Ⅰ.衣、食、住、行

Ⅱ.家政服务

Ⅲ.旅游支出

Ⅳ.医疗

Ⅴ.私家车换购或保养支出预算

证券产品进场时机选择的要求有（ ）

Ⅰ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅱ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

Ⅲ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅳ.进场时机的选择应当制定合理的退出目标

假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（ ）可以采取处罚措施。

下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款。

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（ ）。

Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌

Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

家庭风险保障项目中的阶段项目包括（ ）。

Ⅰ.货款还款

Ⅱ.子女教育基金

Ⅲ.遗嘱生活等保障项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目

关于优化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.适用债券数目较小的情况

内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。

Ⅰ.表内净额结算

Ⅱ.回购交易净额结算

Ⅲ.场外衍生工具结算

Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算

下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.优先般票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产

Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人

在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（ ）。

Ⅰ.自我对冲

Ⅱ.市场对冲

Ⅲ.其他财务安排

Ⅳ.资产负债状况

（ ）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ.证券公司

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.证券投资咨询机构

Ⅳ.中国证券业协会

下列属于指数化的局限性的有（ ）。

Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩， 与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标

Ⅱ.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩

Ⅲ.公司债券或抵押支持债券可能包含大是的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高

Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。

Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托从事证券投资

王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（ ）元。

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（ ）罚款。

下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资

Ⅳ.证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款

证券估值方法的主要类型包括（ ）

Ⅰ.绝对估值法

Ⅱ.相对估值法

Ⅲ.资产价值法

Ⅳ.无套利定价法

关于方差最小化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差

Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.要求采用大量的历史数据

家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（ ）。

Ⅰ.资产负债率分析

Ⅱ.融资比率分析

Ⅲ.偿债能力分析

Ⅳ.财务自由度的分析

以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.购新车

Ⅲ.子女教育储蓄

Ⅳ.休假

为了达到上市公司调研的主要目的，上市公司调研围绕上市公司的内部条件和外部环境进行，调研的对象包括（ ）。

Ⅰ.公司管理层及员工

Ⅱ.公司本部及子公司

Ⅲ.公司供应商和公司客户

Ⅳ.公司产品零售网点

在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。

Ⅰ.服务内容

Ⅱ.服务方式

Ⅲ.收费

Ⅳ.风险情况

公司的盈利能力指标包括（ ）。

Ⅰ.营业净利润

Ⅱ.营业毛利润

Ⅲ.资产净利润

Ⅳ.净资产收益率

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（ ）。

相对强弱指数实际上是表示股价（ ）波动的幅度占总波动的百分比。

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）

下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

简单型消极投资策略的优点是（ ）。

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。

Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠

Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离

Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号

Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在

Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化

Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

Ⅰ.风险承受能力

Ⅱ.经济条件

Ⅲ.服务需求

Ⅳ.家庭成员

下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ.Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点

Ⅱ.在平行数据分析方面具有优势

Ⅲ.几乎具有所有计量经济学模型估计的功能

Ⅳ.几乎具有所有计量经济学模型检验的功能

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。

Ⅰ.利率上升，净利息收入增加

Ⅱ.利率上升,净利息收入减少

Ⅲ.利率上升，净利息收入上升

Ⅳ.利率下降，净利息收入下降

Ⅴ.利率下降，净利息收入上升

以下不属于信用风险的是（ ）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ.这些行业的经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定

Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会明显地受到经济周期的影响

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。

在现金管理中，（ ），会得到一项比较实际的预算。

股票类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.安全性

衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.可复制性

Ⅳ.高风险性

移动平均数可以分为（ ）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

以下（ ）为套利组合应满足的条件。

对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（ ）等阶段的行为、心理偏差的影响。

Ⅰ.信息获取

Ⅱ.加工

Ⅲ.输出

Ⅳ.反馈

确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

遗产规划工具主要包括（ ）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.财产保险

Ⅴ.赠与

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险