《证券投资顾问业务》预测试卷2

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1 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（　　）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ.人员数量

Ⅱ.业务能力

Ⅲ.合规管理

Ⅳ.风险控制

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正确答案：C

本题解析：

证券公司、证券投资咨从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。

2 单选题 1分

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（　　）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

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正确答案：B

本题解析：

投资的分类包括实物投资和金融投资。

3 单选题 1分

下列关于分层抽样法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

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正确答案：D

本题解析：

分层抽样法的基本内容：将指数的特征排列组合后分为若干个部分，在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券,以不同特征债券在指数中的比例为权组合；适用情况：证券数目较小。

4 单选题 1分

确定投资策略要根据投资者（　　），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

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正确答案：B

本题解析：

确定投资策略要根据投资者风险大态度、衡量其风险承受能力、决定投入的资金量、确定最终的证券产品种类。

5 单选题 1分

如何进行教育投资规划的跟踪与执行（　　）。

Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略。

Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

IV.不定期检测教育投资规划的执行清况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

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正确答案：D

本题解析：

定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。总体来，鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略，后期由于距离使用教育金的时间越来越近,应采取稳健保守的投资策略。

6 单选题 1分

就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（　　）。

Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率

Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分

Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分

Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分

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正确答案：A

本题解析：

安全边际是指证券的市场价格低于其内在价值的部分，任何投资活动均以之为基础。就债券或优先股而言.它通常代表盈利能力超过利率或者必要红利率，或者代表企业价值超过其优先索偿权的部分；对普通股而言，它代表了计算出的内在价值高于市场价格的部分，或者特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分。

7 单选题 1分

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

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正确答案：A

本题解析：

申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件：（1）通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格；（2）被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用；（3）具有中华人民共和国国籍；（4）具有完全民事行为能力；（5）具有大学本科以上学历（教育部认可的）；（6）具有从事证券业务两年以上的经历；（7）未受过刑事处罚；（8）未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已被禁入期的；（9）品行端正，具有良好的职业道德；（10）法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。

8 单选题 1分

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（　　）。

Ⅰ.短期目标

Ⅱ.中期目标

Ⅲ.长期目标

Ⅳ.永久目标

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正确答案：A

本题解析：

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标、中期目标、长期目标。

9 单选题 1分

现金类证券产品包含的种类有（　　）。

Ⅰ.银行产品

Ⅱ.证券基金管理公司产品

Ⅲ.证券公司产品

Ⅳ.信托公司产品

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正确答案：D

本题解析：

现金类证券产品包含以下几类：（1）银行产品：活期存款、通知存款、一年以内的银行理财产品。（2）证券基金管理公司产品：货币式基金、短期理财基金。（3）证券公司产品：债券逆回购、货币型集合资产管理计划。（4）信托公司产品：货币型的信托中信托（TOT）。

10 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（　　）

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨词业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨词执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；③证券投资顾问服务的内容和方式；④投资决策由客户作出，投资风险甶客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。