《证券投资顾问业务》预测试卷2

在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（　　）。

技术分析的理论基础是（　　）。

投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（　　）所决定的。

一般而言，不影响风险承受能力的因素是（　　）。

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（　　）。

下列关于资产负债表的表述错误的是（　　）。

在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（　　）。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

加强指数法的核心思想是将（　　）相结合。

反映证券价格变化趋势的直线称为（　　）。

当股价下跌到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（　　）。

证券投资顾问不得同时注册为（　　）。

假设现货为2200点，按照2000点的行权价买入看涨期权，则此看涨期权的内在价值大约为（　　）点。

属于持续整理形态的有（　　）。

Ⅰ.喇叭形形态

Ⅱ.楔形形态

Ⅲ.V形形态

Ⅳ.旗形形态

行业的市场结构可以分为（　　）。

Ⅰ 完全竞争

Ⅱ 垄断竞争

Ⅲ 寡头垄断

Ⅳ 完全垄断

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（　　）等环节实行留痕管理.

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（　　）。

下列关于时间价值与利率的说法错误的是（　　）。

相对强弱指数实际上是表示股价（　　）波动的幅度占总波动的百分比。

在现金管理中，（　　），会得到一项比较实际的预算。

已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（　　）。

以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（　　）。

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。

投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（　　）年可使本金达到40万元。

（　　）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

资本市场线是（　　）。

（　　）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

（　　）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

下列关于教育内容表述正确的是（　　）。

开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（　　）。

以下关于现值和终值的说法。错误的是（　　）.

老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了（　　）。

完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（　　）。

与经济周期直接相关时，行业属于（　　）。

某投资者将5000元投资于年息10%、为期5年的债券（按年复利计息），则5年后投资者能获得的投资本金与利息和为（　　）元。

风险价VAR的计算一般涉及（　　）个要素。

下列关于年金的说法中，错误的是（　　）。

VAR的计算方法一般包括（　　）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（　　）。

假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（　　）。

（　　）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（　　）。

证券公司的主要职能部门包括（　　）。

Ⅰ.经纪管理总部

Ⅱ.证券营业部

Ⅲ.投资顾问部

Ⅳ.人力资源部

关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大

Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小

Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大

Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

套利的主要方法包括（　　）

Ⅰ.期现套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市场套利

财政政策的种类包括（　　）

Ⅰ.扩张性财政政策

Ⅱ.紧缩性财政政策

Ⅲ.出口财政政策

Ⅳ.中性财政政策

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（　　）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

人生事件规划包括（　　）。

Ⅰ.教育规划

Ⅱ.就业规划

Ⅲ.失业规划

Ⅳ.移民规划

Ⅴ.退休规划

下列属于影响债券价格的利率敏感性的重要因素的有（　　）。

Ⅰ.市场利率

Ⅱ.票面利率

Ⅲ.到期时间

Ⅳ.初始收益率

为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（　　）。

Ⅰ.持续增长率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利润留存比

Ⅳ.红利收益率

证券的绝对估计值法包括（　　）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

行业轮动的驱动因素包括（　　）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口驱动

下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（　　）。

Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步増加

税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（　　）。

Ⅰ.减轻税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（　　）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

证券产品进场时机选择的要求（　　）。

Ⅰ.选择进场时机需要积极的投资思维跟进

Ⅱ.进场时机的选择应结合证券市场环境

Ⅲ.进场时机的选择应当制定合理的进入目标

Ⅳ.进场时机选择应当在构建投资组合的基础之上

“羊群效应”产生的原因有（　　）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

内部评级法初级法下，合格净额结算包括（　　）。

Ⅰ.表内净额结算

Ⅱ.回购交易净额结算

Ⅲ.场外衍生工具结算

Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算

以下不属于投资规划的步骤的是（　　）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.监控投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

下列关于预期效用理论说法正确的有（　　）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些"悖论"的挑战

根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（　　）。

Ⅰ.战术性投资策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.主动型策略

Ⅳ.被动型策略

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（　　）

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（　　）。

Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加

保险规划的的风险类型有（　　）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

迈克尔?波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。（　　）

Ⅰ.潜在的加入者

Ⅱ.购买者

Ⅲ.供应者

Ⅳ.替代品

Ⅴ.行业中现有竞争者

分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（　　）。

Ⅰ.产出增长率

Ⅱ.行业规模

Ⅲ.技术进步和技术成熟程度

Ⅳ.利润率水平

Ⅴ.从业人员的职业化水平和工资福利收入水平

下列哪些指标应用是正确的（　　）。

I.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80，即处于超买状态。行情即将见底。卖出

IH.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

IV.当短欺RSI>长期RSI时，属于多头市场

以下关于送红股说法正确的有（　　）

Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

下列说法正确的是（　　）。

Ⅰ.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

基本分析法中的公司分析侧重于对（　　）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.发展潜力

Ⅲ.经营业绩

Ⅳ.潜在风险

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（　　）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会増加

以下属于技术分析的基本假设的是（　　）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

债券类证券产品的组成包括（　　）。

Ⅰ.央行票据

Ⅱ.政府债券

Ⅲ.公司债券

Ⅳ.金融债券

下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.生产者众多

Ⅱ.产品同质无差别

Ⅲ.企业是价格的制定者

Ⅳ.生产者可以自由进入或退出市场

投资规划中，当（　　）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

Ⅰ.供求变化

Ⅱ.国家政策

Ⅲ.经济环境

Ⅳ.金融商品

下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（　　）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（　　）。

Ⅰ.完全竞争市场

Ⅱ.垄断竞争市场

Ⅲ.寡头垄断市场

Ⅳ.完全垄断市场

下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（　　）。

Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版。

Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律。

Ⅲ.优点面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法。

Ⅳ.缺点难以理解应用

关于移动平均值背离指标（MACD）的说法正确的是（　　）

Ⅰ.MACD由离差值和异同平均数两部分组成

Ⅱ.离差值是核心

Ⅲ.异同平均数是辅助

Ⅳ.正负差也称为离差值

下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（　　）。

Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势。

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（　　）实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.客户回访

Ⅲ.协议签订

Ⅳ.投诉处理

下列由海关部门征收税的部门是（　　）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.船舶吨税

Ⅲ.进口货物的増值税

Ⅳ.进口货物的消费税

VAR的计算要素一般包括（　　）。

Ⅰ.时间长度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.计算方法

Ⅳ.历史数据

Ⅴ.随机数据

跨市场套利包括（　　）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.买入套利

Ⅳ.卖出套利

关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（　　）。

Ⅰ.有效边界是可行域的上边界部分

Ⅱ.对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ.有效边界是可行域的外部边界

Ⅳ.对于有效区域可行域，其可行领域是有效边界

关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（　　）。

Ⅰ.替代互换

Ⅱ.市场间利差互换

Ⅲ.税差激发互换

Ⅳ.市场间利率互换

对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（　　）。

Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ.风险相对较小

金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（　　）

Ⅰ.处置效应

Ⅱ.过度交易行为

Ⅲ.有限注意力驱动的交易

Ⅳ.羊群效应

Ⅴ.本土偏差

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（　　）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

在证券分析中，下列属于趋势型指标的有（　　）。

Ⅰ.移动平均线（MA）

Ⅱ.随机指标（KDJ）

Ⅲ.相对强弱指标（RSI）

Ⅳ.指数平滑异同移动平均线（MACD）

下列关于年金的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.教育费支出属于期初年金

Ⅱ.期初年金的现值大于期末年金的现值

Ⅲ.期末年金的终值大于期初年金的终值

Ⅳ.房贷支出属于期初年金

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试

Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

Ⅴ.压力测试是对市场风险价值（VaR）的重要补充

为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（　　）这三种类型的银行账户。

Ⅰ.定期投资账户

Ⅱ.定期存款账户

Ⅲ.扣款账户

Ⅳ.信用卡账户

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（　　）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

下列关于情景分析中的情景说法正确的有（　　）。

Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

制定投资规划时的步骤包括（　　）。

Ⅰ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅱ.确定客户的投资目标

Ⅲ.实施投资计划

Ⅳ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅴ.监控投资计划

实施套利策略的主要步骤包括（　　）。

Ⅰ.补救措施

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

移动平均数的特点包括（　　）

Ⅰ.追踪趋势

Ⅱ.滞后性

Ⅲ.稳定性

Ⅳ.助涨助跌性

Ⅴ.支撑线和压力线的特性

相对估值法常用的指标包括（　　）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市净率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回报增长比

下列哪些指标应用是正确的？（　　）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI>长期RS时，属于多头市场

下列属于现金预算编制程序的有（　　）。

Ⅰ.设定长期理财规划目标

Ⅱ.预测年度收入

Ⅲ.整理现金数据

Ⅳ.算出年度支出预算目标

Ⅴ.对预算进行控制与差异分析

紧急预备金的储存形式有（　　）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.长期定期存款

Ⅴ.利用贷款额度

影响证券市场供给的制度因素主要有（　　）

Ⅰ.发行上市制度

Ⅱ.市场设立制度

Ⅲ.上市公司质量

Ⅳ.股权流通制度

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（　　）

Ⅰ.重新定价风险

Ⅱ.收益率曲线风险

Ⅲ.基准风险

Ⅳ.期权性风险

下列关情景分析法，说法正确的有（　　）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:（　　）

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨词业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨词执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

现金类证券产品包含的种类有（　　）。

Ⅰ.银行产品

Ⅱ.证券基金管理公司产品

Ⅲ.证券公司产品

Ⅳ.信托公司产品

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（　　）。

Ⅰ.短期目标

Ⅱ.中期目标

Ⅲ.长期目标

Ⅳ.永久目标

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（　　）。

Ⅰ.盈利能力超过利率或者必要红利率

Ⅱ.企业价值超过其优先索偿权的部分

Ⅲ.计算出的内在价值高于市场价格的部分

Ⅳ.特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分

如何进行教育投资规划的跟踪与执行（　　）。

Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略。

Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

IV.不定期检测教育投资规划的执行清况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

确定投资策略要根据投资者（　　），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

下列关于分层抽样法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现，帮助客户实现资产保值增值，其投资可分为（　　）。

Ⅰ.实物投资

Ⅱ.商品投资

Ⅲ.金融投资

Ⅳ.农产品投资

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（　　）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ.人员数量

Ⅱ.业务能力

Ⅲ.合规管理

Ⅳ.风险控制