2021年银行专业初级《个人理财》模考试卷3

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1 单选题 1分

下列关于股票的分类的说法中，错误的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

根据股东享有权利和承担风险大小不同，股票分为普通股股票和优先股股票。

2 单选题 1分

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

暂无解析

3 单选题 1分

某项投资的年利率为6％，小李拿出l0万元进行投资，按复利计算，5年后，小李将会得到（）万元。(答案取近似数值)

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正确答案：C

本题解析：

查复利终值系数表，当r=6％，n=5时，复利终值系数为1．338，故终值FV=10×1．338=13．38(万元)。

4 单选题 1分

（　　）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

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正确答案：A

本题解析：

财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

5 单选题 1分

商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

《商业银行法》第七十六条涉及的情形包括：未经批准办理结汇、售汇；未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款；违反规定同业拆借。

6 单选题 1分

日常经营活动中，商业银行未经批准不得（　　），以逃脱中央银行监管。

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正确答案：D

本题解析：

《商业银行法》第七十四条、第七十六条均有规定。

7 单选题 1分

商业银行应按（　　）准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

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正确答案：B

本题解析：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

8 单选题 1分

按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

A是按票面是否记载投资者姓名划分的，B是按有无票面金额划分的，C是按是否可以在市场上流通划分的。此外，普通股和优先股在风险和权益方面的区别，也是应当注意的知识点。

9 单选题 1分

下列关于综合理财服务的说法，不正确的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第10条规定，商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划。故选B。

10 单选题 1分

某客户从银行贷款了一笔资金，贷款利率为6％，约定按年本利平均摊还，每年年初还20万元，持续10年，假设贷款利率不变，则银行向该客户发放（　　）万元贷款。

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正确答案：B

本题解析：

PV=C×年金现值系数=20×7．3601=147．202≈147(万元)。