2023年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》彩蛋押题

试卷预览

1 单选题 1分

根据《商业银行法》的规定，个人购买商业银行股份总额达（ ）以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

2 单选题 1分

发卡银行按照信用卡交易授权和风险监测管理制度，通过必要的设备、系统和人员，确保（ ）交易授权和实时监控。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

发卡银行按照信用卡交易授权和风险监测管理制度，通过必要的设备、系统和人员，确保24小时交易授权和实时监控。

3 单选题 1分

金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它的特点不包括（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

金融工具具有流动性、收益性和风险性的特点。

4 单选题 1分

行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

无权代理是指行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行代理行为。

授权代理是代理人与被代理人之间通过授权确立的代理。

法定代理是根据法律的规定而直接产生的代理关系。

委托代理是根据委托人的委托授权而产生的代理关系。

5 单选题 1分

下列选项中，（ ）是依法进行外汇管理的行政机构，由中国人民银行管理。

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。

6 单选题 1分

（ ）是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一，是平衡资本配置与风险补偿、提高整体盈利能力的策略手段。

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

资产负债组合管理是商业银行资本管理、市值管理与风险管理理论的有效统一，是平衡资本配置与风险补偿、提高整体盈利能力的策略手段，是推动资产负债表结构优化、促进银行稳健发展的重要保证。

7 单选题 1分

洗钱的过程通常被分为三个阶段，将犯罪收益投入到清洗系统的过程是指洗钱的（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

处置阶段指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

融合阶段，被形象的描述为“甩干”，即使非法变为合法，为犯罪得来的财富提供表面的合法掩盖，在犯罪收益披上了合法外衣后，犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的犯罪收益，将清洗后的钱集中起来使用。

培植阶段即通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与其来源分开，并进行最大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

8 单选题 1分

监事会是商业银行的内部监督机构，它的职责不包括（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责。除依据《公司法》等法律法规和商业银行章程履行职责外，还应当重点监督评估本行的发展战略、经营决策、风险管理和内部控制，对董事、监事和高级管理人员履职情况进行评价，对全行薪酬管理制度及高级管理人员薪酬方案进行监督等。A项属于董事会的职责。

9 单选题 1分

（ ）合同成立，但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

承诺生效时合同成立，但是法律另有规定或者当事人另有约定的除外。承诺可以撤回。撤回承诺的通知应当在承诺通知到达要约人之前或者与承诺通知同时到达要约人。

10 单选题 1分

有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，下列哪项不是公司的治理制衡机制？（ ）

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。（C项是公司的“治理运行机制”）