《证券投资顾问业务》考前冲刺9

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1 单选题 1分

市盈率的估价方法有（　　）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

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正确答案：A

本题解析：

市盈率的估价方法有简单估计法、市场决定法、回归分析法.

2 单选题 1分

调査研究法的特点是（　　）。

Ⅰ.省时、省力并节省费用

Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用

Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题

Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验

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正确答案：D

本题解析：

调查研究法的优点是可以获得最新的资料和信息，并且研究者可以主动提出间题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用。缺点是这种方法的成功与否取决于研究者和访间者的技巧和经验。

3 单选题 1分

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（　　）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

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正确答案：A

本题解析：

风险揭示书还应以醒目文字载明以下内容:①本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素.②投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容.③接受证券投资顾问服的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺.④特别提示:投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

4 单选题 1分

以下属于风险预警的程序的是（　　）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

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正确答案：D

本题解析：

风险预警的程序：⑴信用信息的收集和传递；⑵风险分析；⑶风险处置；⑷后评价。

5 单选题 1分

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（　　）。

Ⅰ.对称三角形

Ⅱ.等边三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

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正确答案：C

本题解析：

三角形主要分为对称三角形、上升三角形和下降三角形。

6 单选题 1分

保险规划的风险类型有（　　）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

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正确答案：B

本题解析：

保险规划的风险类型有：（1）未充分保险的风险,（2）过分保险的风险,（3）不必要保险的风险.

7 单选题 1分

投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

如果在制定投资方案的过程中，计划对已确定的投资目标进行改动，必须对客户说明，并征得客户同意。

8 单选题 1分

2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

王建国职业为个体经营，虽然现在能赚钱，但收入具有不稳定性，抗风险能力差。

9 单选题 1分

下列关于预期效用理论说法正确的有（　　）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些“孛论”的挑战

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正确答案：B

本题解析：

预期效用理论又称期望效用函数理论，是在公理化假设的基础上，运用逻辑和数字工具，建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架。预期效用理论的缺陷:（1）理性人假设。（2）预期效用理论在一系列选择实验中受到了一些"侼论"的挑战。

10 单选题 1分

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为。

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正确答案：B

本题解析：

证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%.回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险，是否存在全权委托行为等情况.客户回访应当留痕。相关资料应当保存不少3年.