《证券投资顾问业务》考前冲刺8

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1 单选题 1分

下列属于健康保险的有（　　）。

Ⅰ.疾病保险

Ⅱ.医疗保险

Ⅲ.长期护理保险

Ⅳ.特定意外伤害保险

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正确答案：A

本题解析：

健康保险主要包括疾病保险、医疗保险、收入保障保险、长期护理保险。

2 单选题 1分

下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（　　）。

Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；

Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；

Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；

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正确答案：A

本题解析：

历史模拟法：历史模拟法是假定历史可以在未来重复，通过搜集一定历史期限内全部的风险因素收益信息，模拟风险因表收益未来的变化。其执行步驟如下：

1.选择合适观察期的风险因索历史收益率时间序列；

2.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

3.把从历史数据归纳出的风险因表收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数，即可得到相应的VaR值。

3 单选题 1分

以下不属于技术分析的假设前提的是（　　）

Ⅰ.收盘价是最重要的参考因素

Ⅱ.价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.技术分析主要是对供求关系的分析

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正确答案：C

本题解析：

技术分析的应用前提

（1）市场行为涵盖一切信息；

（2）价格沿趋势移动；

（3）历史会重演。

4 单选题 1分

股票类证券产品的基本特征有（　　）。

Ⅰ.收益往

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险住

Ⅳ.永久性

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正确答案：B

本题解析：

股票A证券产品的基本特征:

①收益性:收益性里指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类；

a.股份公司:其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

b.股票流通:当股票的市场价格高于买入价格时。卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。

②风捡性:风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离。

③流动性:流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。

④永久性:永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。

⑤参与性:参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策、出席股东大会、行使对公司经营决策的参与性的特性。

5 单选题 1分

保险规划的目标包括（　　）。

Ⅰ.风险保障

Ⅱ.储蓄投资

Ⅲ.财产安排

Ⅳ.遗产规划

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正确答案：D

本题解析：

保险规划的目标包括：风险保障、储蓄投资、财产安排、遗产规划。

6 单选题 1分

下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者

Ⅱ.在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点

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正确答案：D

本题解析：

BAPM模型与CAPM的不同之处表现为:

（1）在BAPM模型中，投资者被划分为两类:

①信息交易者。信息交易者是"理性投资者",他们通常支持现代CAPM模型，在避免出现认识性错误的同时具有均值方差偏好。

②噪声交易者。噪声交易者通常跳出CAPM模型,不仅易犯认识性猎误,而且没有严格的均值方差偏好。

（2）在BAPM模型中，证券的预期收益是甶其"行为贝塔"决定的，行为资产组合（行为贝塔组合）中成长型股票的比例要比市场组合中的高。因此，在BAPM中，虽然均值方差有效组合会随时间而改变,但是资本市场组合的间题仍然存在。

（3）BAPM包括功利主义考虑（如产品成本,替代品价格）和价值表达考虑（如个人品位，特殊偏好）。

（4）BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点,也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点。

7 单选题 1分

修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（　　）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

Ⅰ.终止上市

Ⅱ.公司设立

Ⅲ.暂停上市

Ⅳ.公开发行

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正确答案：C

本题解析：

新修订的《证券法》与新修订的《公司法》作了衔接安排，将原《公司法》中有关股票公开发行、上市、暂停上市、终止上市的相关内容移至新修订的《证券法》中。

8 单选题 1分

下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（　　）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

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正确答案：A

本题解析：

货币时间价值的影响因素:（1）时间.时间越长。货币时间价值越大。（2）收益率或通货膨胀率.收益率是决定货币在未来增值的关健因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因素.（3）单利与复利.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应.

9 单选题 1分

2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（　　）。

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正确答案：A

本题解析：

基差定义为：现券净价-期货价格*转换因子，即101.2812-92.640*1.0877=0.5167

10 单选题 1分

对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额。