《证券投资顾问业务》考前冲刺4

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1 单选题 1分

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（　　）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

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正确答案：A

本题解析：

结余能力分析：a.通过对生活结余占比和理财结余占比较看出家庭盈余的主要来源；b.通过客户对结余的支配情况的分析,观察到客户结余管理效率的高低；c.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低；d.出现总储蓄为正，自由结余为负的情况,则说明家庭显然己出现流动性间题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡。

2 单选题 1分

移动平均值背离指标（MACD）由（　　）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

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正确答案：B

本题解析：

移动平均值背离指标（MACD）由离差值和异同平均数两个部分组成.

3 单选题 1分

关于退休规划中的投资品种有（　　）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

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正确答案：B

本题解析：

关于退休规划中的投资品种有：银行存款、基金投资、股票投资、房产投资、商业养老保险。

4 单选题 1分

关于艾氏波浪理论说法正确的是（　　）。

Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场。但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版

Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律

Ⅲ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成8个小的过程

Ⅳ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成7个小的过程

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正确答案：D

本题解析：

（1）形成过程及基本思想

①形成过程

艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场，但没有形成完整的休系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版.

②基本思想

艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价的上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律.

③价格走势的基本形态结构

艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成8个小的过程

5 单选题 1分

下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（　　）

Ⅰ.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%

Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良货款拨备覆盖率=（次级类货款＋可疑类货款＋损失类货款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

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正确答案：C

本题解析：

不良货款拨备覆盖率=（一般准备＋专项准备＋特种准备）/（次级类贷款＋可疑类贷款＋损失类贷款）预期损失率=预期损失/资产风险暴露100%

6 单选题 1分

下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（　　）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍増效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍増效应

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正确答案：A

本题解析：

货币时间价值的影响因表：

（1）时间。时间越长，货币时间价值越大。

（2）收益率或通货膨胀率。收益率是决定货币在未来增值程度的关键因素，而通货膨胀率则是使货币购买力缩水的反向因表。

（3）单利与复利。复利会产生利上加利、息上添息的收益倍増效应。

7 单选题 1分

投资顾问业务的客户回访应（　　）

Ⅰ.另设回访机制

Ⅱ.全面回访

Ⅲ.回访留痕或参照

Ⅳ.随机抽样回访

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正确答案：A

本题解析：

资顾问业务的客户回访应注意以下几点:（1）另设回访机制;（2）全面回访;（3）回访留痕或参照.

8 单选题 1分

退休规划的误区有（　　）。

Ⅰ.计划开始太迟

Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观

Ⅲ.投资过于保守

Ⅳ.投资过于激进

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正确答案：C

本题解析：

退休规划的误区有：⑴计划开始太迟；（2）对收入和费用的估计太乐观；⑶投资过于保守。

9 单选题 1分

中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求

说法正确的有（　　）。

Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定

Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象

Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见

Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

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正确答案：C

本题解析：

Ⅱ项，根据《关于发布证券研究报告暂行规定》第十一条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当公平对待证券研究报舌的发布对象，不得将证券研究报舌的内容或者观点，优先提供给公司内部部门、人员或者特定对象；Ⅲ项，根据《关于发布证券研究报告暂行规定》第十九条规定，鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券分析师，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况，证券市场变动情况表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务,传播证券知识，掲示投资风险,引导理性投资。

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾间业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子形式予以记录留存。证券投资顾

问业务挡案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

10 单选题 1分

下列属于客户现金流量表收入项目的有（　　）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.工资薪金税后收入

Ⅲ.稿费收入

Ⅳ.股票分红

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正确答案：D

本题解析：

客户现金流量表里的主要收入项目有工资和薪金税后净收入、自雇收入、投资收入、其他收入等。