《证券投资顾问业务》考前冲刺2

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1 单选题 1分

遗产规划工具主要包括（ ）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.财产保险

Ⅴ.赠与

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正确答案：D

本题解析：

遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委任书、遗产信托、人寿保险、赠与

2 单选题 1分

下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括四级，并可根据实际情况进一步细分

Ⅱ.在客户首次购买理财产品前在网上进行风险承受能力评估

Ⅲ.定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估

Ⅳ.为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售且服务应当按照规定进行客户风险承受能力评估

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正确答案：C

本题解析：

确定客户风险承受能力评级由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。Ⅰ错误。在客户首次购买理财产品前在银行网点进行风险承受能力评估。Ⅱ错误。

3 单选题 1分

以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（ ）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

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正确答案：A

本题解析：

证券投资顾问的禁止性行为：

（1）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续。（2）严禁提供虑假信息。欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易。（3）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺。（4）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益。（5）严禁相互低毁及相互争夺客户。（6）严禁以任何形式在公司内部现有客户中开发客户或将自行到营业部柜台开户的客户据为已有。（7）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密。

4 单选题 1分

传统体制下的直接传导机制的特点有（ ）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

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正确答案：A

本题解析：

其特点是:①时滞短，方式简单，作用效应快;②信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动对经济进行调控;③缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动;④企业对银行依赖性强。

5 单选题 1分

证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有的合理依据包括（ ）。

Ⅰ.证券研究报告

Ⅱ.新闻报道

Ⅲ.上市公司董事会秘书的意见

Ⅳ.基金经理的投资建议

Ⅴ.基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见

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正确答案：B

本题解析：

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据.投资建议的依据包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等.

6 单选题 1分

量化风险的手段和工具包括（ ）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

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正确答案：D

本题解析：

量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、压力测试、波动率分析法等常用量化工具。

7 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（ ）信息，方便投资者查询、监督。

Ⅰ.公司名称

Ⅱ.证券投资顾问的姓名

Ⅲ.证券投资咨询执业资格编码

Ⅳ.公司地址

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正确答案：C

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投咨顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；③证券投咨顾问服务的内容和方式；④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第①、②项信息，方便投咨者查询、监督。

8 单选题 1分

在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

在组合风险限额管理中。确定资本分配的权重时。不需要考虑的因素是过去的组合集中情况.

9 单选题 1分

公司分析中最重要的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。

10 单选题 1分

如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（ ）家庭的理财特性。

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正确答案：A

本题解析：

股票资产配置较高，符合成长期家庭理财特点.从子女出生到完成学业为止,这一段时间属于家庭成长期，家庭成长期收入逐渐增加，支出随成员固定而趋于稳定, 可积累的资产逐年增加，因此,可以承受的投资风险较高，用于投资股票控制资产的比例较高 但是，随着年龄的增长，要开始控制投资风险，增加债券的配置。