《证券投资顾问业务》考前冲刺1

试卷预览

1 单选题 1分

关于道氏理论的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

艾略特最先提出的是艾氏波浪理论。

2 单选题 1分

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%

Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）

3 单选题 1分

货币之所以具有时间价值原因有（ ）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

货币之所以具有时间价值，主要原因有:

①现在持有的货币可以用作投资。从而获得投资回报

②货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;

③未来的投资收入预欺具有不确定性.

4 单选题 1分

“羊群效应”产生的原因有（ ）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。（2）推卸责任的需要。（3）减少恐惧的需要。（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

5 单选题 1分

容户风险特征可以由（ ）这些方面构成

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.实际风险承受能力

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.未来市场风险水平

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

客户风险特征可以由以下这些方面构成:（1）风险偏好（2）实际风险承受能力（3）风险认知度

6 单选题 1分

基本分析法中的公司分析侧重于对（ ）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.发展潜力

Ⅲ.经营业绩

Ⅳ.潜在风险

查看答案 开始考试

正确答案：A

本题解析：

公司分析侧重对公司的竞争能力、盈利能力、经营管理能力、发展潜力、财务状况、经营业绩以及潜在风险等进行分析，借此评估和预测证券的投资价值、价格及其未来变化的趋势.

7 单选题 1分

资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（ ）。

查看答案 开始考试

正确答案：B

本题解析：

在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM，这条射线被称为资本市场线.

8 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（ ）。

Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

Ⅱ.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

Ⅲ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅳ.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

Ⅴ.证券投资顾问不得代客户作出投资决策

查看答案 开始考试

正确答案：D

本题解析：

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息：①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；③证券投资顾问服务的内容和方式；④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策内容。

9 单选题 1分

移动平均数可以分为（ ）三种。

Ⅰ.算术移动平均线

Ⅱ.几何移动平均线

Ⅲ.加权移动平均线

Ⅳ.指数平滑移动平均线

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

移动平均数可以分为算术移动平均线、加权移动平均线、指数平滑移动平均线三种。

10 单选题 1分

衍生产品类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.跨期性

Ⅱ.杠杆性

Ⅲ.可复制性

Ⅳ.高风险性

查看答案 开始考试

正确答案：C

本题解析：

衍生产品类证券产品的基本特征：①跨期性。跨期性是指金融衍生工具会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流。②杠杆性。杠杆性是指金融衍生工具交易一般只需支付少量的保证金或权利金就可签订大额合约。③联动性。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。④不确定性或高风险性。不确定性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（数值）的预测和判断的准确程度。