《证券投资顾问业务》高分通关卷4

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1 单选题 1分

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

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正确答案：B

本题解析：

保险规划的风险类型有:（1）未充分保险的风险（2）过分保险的风险，（3）不必要保险的风险

2 单选题 1分

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利率为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

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正确答案：B

本题解析：

存货周转率=营业成本平均存货=304/（69+62）2=4.64次

存货周转天数=360存货周转率=3604.64=77.6天

营业净利率 = 净利润/营业收入 100%=3796=38.54% 流动资产周转率=营业收入平均流动资产=360/（130+123）2=2.8

3 单选题 1分

遗产规划工具主要包括（ ）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.财产保险

Ⅴ.赠与

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正确答案：D

本题解析：

遗产规划工具主要包括遗嘱、遗产委任书、遗产信托、人寿保险、赠与

4 单选题 1分

关于道氏理论的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

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正确答案：A

本题解析：

艾略特最先提出的是艾氏波浪理论。

5 单选题 1分

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有（ ）

Ⅰ.重新定价风险

Ⅱ.收益率曲线风险

Ⅲ.基准风险

Ⅳ.期权性风险

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正确答案：D

本题解析：

利率风险是指市场利率变动的不确定性造成损失的可能性。具体有以下四种：（1）重新定价风险（2）收益率曲线风险（3）基准风险（4）期权性风险

6 单选题 1分

确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量

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正确答案：B

本题解析：

确定投资策略要根据投资者风险大态度、衡量其风险承受能力、决定投入的资金量、确定最终的证券产品种类。

7 单选题 1分

自下而上的分析法主要步骤为（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

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正确答案：D

本题解析：

自下而上分析法通过某些数量指标（如营业收入增长率、净资产收益率等）筛选出符合标准的公司再进行公司、行业、宏观经济和证券市场分析.其主要步骤为:①公司分析;②行业和区域分析;③证券市场分析;④宏观经济分析。

8 单选题 1分

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%

Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

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正确答案：D

本题解析：

不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）

9 单选题 1分

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

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正确答案：A

本题解析：

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱，保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。

10 单选题 1分

货币之所以具有时间价值原因有（ ）。

Ⅰ.可获得投资回报

Ⅱ.通货膨胀使货币购买力降低

Ⅲ.推迟消费的补偿

Ⅳ.未来投资收入具有不确定性

Ⅴ.资源具有稀缺性

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正确答案：A

本题解析：

货币之所以具有时间价值，主要原因有:

①现在持有的货币可以用作投资。从而获得投资回报

②货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低;

③未来的投资收入预欺具有不确定性.