《证券投资顾问业务》预测试卷4

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1 单选题 1分

下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的有（ ）。

Ⅰ是指没有预计到的损失

Ⅱ代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失

Ⅲ预期损失率=预期损失／资产风险敞口

Ⅳ代表大量贷款或交易组合过去一段时期的平均损失

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正确答案：B

本题解析：

Ⅰ项，预期损失是已经预计到将会发生的损失，而不是没有预计到的损失；Ⅳ项，预期损失代表大量贷款或交易组合在整个经济周期内的平均损失。

2 单选题 1分

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列客户服务内容属于证券公司、证券投资咨询机构的证券投资顾问业务范畴的是（ ）。

Ⅰ向客户建议适当的投资组合

Ⅱ向客户进行理财规划建议

Ⅲ向客户建议如何选择适当的投资品种

Ⅳ接受客户全权委托，管理客户资产

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正确答案：A

本题解析：

证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，关注品种选择、组合管理建议以及买卖时机等。投资建议内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议等。证券公司在从事证券投资顾问业务过程中禁止接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的行为。

3 单选题 1分

证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则包括（ ）。

Ⅰ依法合规

Ⅱ诚实守信

Ⅲ分类管理

Ⅳ公平维护客户利益

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正确答案：B

本题解析：

证券投资顾问业务的基本原则是：①依法合规，证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，加强合规管理；②诚实守信，证券公司及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务；③公平维护客户利益，证券公司及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益，不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益，不得为特定客户利益损害其他客户利益。

4 单选题 1分

证券投资技术分析主要技术指标包括（ ）。

Ⅰ趋势型指标

Ⅱ超买超卖型指标

Ⅲ人气型指标

Ⅳ大势型指标

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正确答案：D

本题解析：

技术指标从不同的角度有不同的分类，以技术指标的功能为划分依据，将常用的技术指标分为趋势型指标、超买超卖型指标、人气型指标和大势型指标四类。

5 单选题 1分

国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（ ）。

Ⅰ操作风险

Ⅱ信用风险

Ⅲ结算风险

Ⅳ市场风险

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正确答案：D

本题解析：

除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，金融衍生工具的风险还包括：①因市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的流动性风险；②因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的法律风险。

6 单选题 1分

根据K线理论，在其他条件相同时，（ ）。

Ⅰ实体越长，表明多方力量越强

Ⅱ上影线越长，越有利于空方

Ⅲ下影线越短，越有利于多方

Ⅳ上影线长于下影线，有利于空方

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正确答案：C

本题解析：

K线理论对多方与空方优势的衡量，主要依靠上、下影线和实体的长度来确定。一般说来，在其他条件相同时，阳线实体越长，表明多方力量越强；阴线实体越长，表明空方力量越强。上影线越长，下影线越短，越有利于空方占优。上影线长于下影线，利于空方；下影线长于上影线，则利于多方。

7 单选题 1分

根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，执业人员出现（ ）情形，不予通过年检。

Ⅰ执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的

Ⅱ未按规定完成后续职业培训的

Ⅲ不再符合执业证书取得条件的

Ⅳ未按规定参加年检

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正确答案：C

本题解析：

根据《证券业从业人员资格管理实施细则（试行）》第二十三条，有下列情形之一的，不予通过年检：①执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的；②未按规定完成后续职业培训的；③不再符合执业证书取得条件的；④未按规定参加年检的；⑤协会规定的其他情形。

8 单选题 1分

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（ ）。

Ⅰ、证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ、证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ、证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ、证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为

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正确答案：B

本题解析：

选项B正确：证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在1个月内完成回访（II项正确），对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%（Ⅲ项正确）。回访内容应当包括但不限于客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为等情况（IV项错误）。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少3年（I项错误）。

9 单选题 1分

证券组合管理的基本步骤包括（ ）。

Ⅰ确定证券投资政策

Ⅱ进行证券投资分析

Ⅲ构建证券投资组合

Ⅳ投资组合的修正

Ⅴ投资组合业绩评估

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正确答案：D

本题解析：

组合管理的目标是实现投资收益的最大化，也就是使组合的风险和收益特征能够给投资者带来最大满足。证券组合管理通常包括以下几个基本步骤：①确定证券投资政策；②进行证券投资分析；③构建证券投资组合；④投资组合的修正；⑤投资组合业绩评估。

10 单选题 1分

在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。

Ⅰ．从业人员工资福利水平Ⅱ．行业股价表现

Ⅲ．开工率Ⅳ．资本进退状况

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正确答案：A

本题解析：

分析师在具体判断某个行业所处的实际生命周期阶段的时候，往往会从以下几个方面进行综合考察：①行业规模；②产出增长率；③利润率水平；④技术进步和技术成熟程度；⑤开工率；⑥从业人员的职业化水平和工资福利收入水平；⑦资本进退。