《证券投资顾问业务》预测试卷1

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1 单选题 1分

现金流分析法是通过对一定时期内（　　）评估金融机构短期内的流动性状况

Ⅰ.现金流入（资金来源）预测

Ⅱ.现金流入（资金来源）分析

Ⅲ.现金流出（资金使用）预测

Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析

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正确答案：D

本题解析：

现金流分析法是通过一定时期内现金流入（资金来源）和现金流出（资金使用）的分析和预测评估金融机构短期内的流动性状况

2 单选题 1分

股权类产品的衍生工具的种类包括（　　）。

Ⅰ.股票期货

Ⅱ.股票期权

Ⅲ.股票指数期货

Ⅳ.股票指数期权

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正确答案：D

本题解析：

股权类产品的衍生工具是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。

3 单选题 1分

家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（　　）的支出预算。

Ⅰ.衣、食、住、行

Ⅱ.家政服务

Ⅲ.旅游支出

Ⅳ.医疗

Ⅴ.私家车换购或保养支出预算

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正确答案：D

本题解析：

家庭收支预算的重点是支出预算，因为控制支出是理财规划的重要内容。制定预算,并且严格按照预算的额度进行支配，是控制家庭支出最重要的手段之一。支出预算项目通常包括但不限于以下几个方面的内容：

（1）日常生活支出预算项目，包括在衣、食、住、行、家政服务、普通娱乐休闲、医疗等方面的支出预算。

（2）专项支出预算，包括:①子女教育或财务支持支出预算；②赡养支出预算；③旅游支出；④其他爱好支出预算；⑤保费支出预算；⑥本息还贷支出预算；⑦私家车换购或保养支出预算；⑧家居装修支出预算；⑨其他短期理财目标相关的现金流支出预算等。

4 单选题 1分

哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（　　）。

Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好

Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求

Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

IV.向客户提供适当的投资建议服务

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正确答案：A

本题解析：

投资顾问业务的适当性管理要求有以下几个方面：（1）证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，评估客户的风险承受能力,并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。（2）证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务。

5 单选题 1分

由上而下分析法的主要步骤包括（　　）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

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正确答案：A

本题解析：

自下而上分析法通过某指标（如营业收入增长率、净资产收益率等）筛选出符合标准的公司，再进行公司、行业、宏观经济和证券市场分析。其主要步骤为：①公司分析；②行业和区域分析；③证券市场分析；④宏观经济分析。

6 单选题 1分

信用风险识别的内容和方法包括（　　）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

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正确答案：D

本题解析：

进行信用风险识别，应从以下三方面入手:

（1）基本信息分析

（2）财务状况分析

（3）非财务因素分析

7 单选题 1分

下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资

Ⅳ.证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款

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正确答案：A

本题解析：

第二百一十四条发行人、证券登记结算机构、证券公司、证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款；泄露、隐匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款；情节严重的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款。

8 单选题 1分

在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（　　）。

Ⅰ.公司的财务报告

Ⅱ.公司公告

Ⅲ.有关公司红利政策的信息

Ⅳ.内幕信息

Ⅴ.经济形势

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正确答案：C

本题解析：

在半强式有效市场中，当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有有关证券的能公开获得的信息。在这里,公开信息包括公司的财务报告、公司公告、有关公司红利政策的信息和经济形势等。

9 单选题 1分

下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（　　）

Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近

Ⅱ.期货交割标的物的品质不同

Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性

Ⅳ.进出口政策宽松

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正确答案：A

本题解析：

跨市场套利的前提:①期货交割标的物的品质相同或相近;②期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性:③进出口政策宽松，商品可以在两国自由流通.

10 单选题 1分

证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（　　）信息，方便投资者查询、监督。

Ⅰ.公司名称

Ⅱ.证券投资顾问的姓名

Ⅲ.证券投资咨询执业资格编码

Ⅳ.公司地址

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正确答案：C

本题解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；②证券投咨顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；③证券投咨顾问服务的内容和方式；④投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；⑤证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示前款第①、②项信息，方便投咨者查询、监督。