《证券投资顾问业务》模拟试卷6

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1 单选题 1分

从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

Ⅰ.保险标的所面临的风险的种类

Ⅱ.各类风险发生的概率

Ⅲ.风险发生后可能造成损失的大小

Ⅳ.自身的经济承受能力

Ⅴ.保险金额的多少

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正确答案：A

本题解析：

从业人员要帮助客户准确判断保险标的具体情况（保险标的所面临的风险的种类、各类风险发生的概率、风险发生后可能适成损失的大小，以及自身的经济承受能力），进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险.

2 单选题 1分

我国税收的划分依据有哪几种 （ ）

Ⅰ.计税依据

Ⅱ.税收负担能否转嫁

Ⅲ.税收管理权限

Ⅳ.税收收益权限

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正确答案：D

本题解析：

我国税收的划分依据有计税依据、税收负担能否转嫁、税收管理和收益权限。

3 单选题 1分

下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（ ）。

Ⅰ.家庭形成期是从结婚到子女婴儿期

Ⅱ.家庭成长期的特征是家庭成员数固定

Ⅲ.家庭成熟期时事业发展和收入达到顶蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理财收入或移转性收入为主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，储蓄逐步增加

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正确答案：D

本题解析：

Ⅴ项，养老护理和资产传承是家庭衰老期阶段的核心目标，家庭收入大幅降低，储蓄逐步减少。该阶段建议进一步提升资产安全性。

4 单选题 1分

根据资本资产定价模型，下列关于β系数的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ.β值恒大于0

Ⅱ.市场组合的β值恒等于1

Ⅲ.β系数为零表示无系统风险

Ⅳ.β系数既能衡量系统风险也能衡量非系统风险

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正确答案：A

本题解析：

选项Ⅰ：β衡量的是某项资产（或资产组合）的系统风险，β=某项资产相关系数*该项资产的标准差/市场组合的标准差，如果该项资产相关系数为负数（与市场组合波动反方向变动），那么β系数就有可能是负数，所以选项A错误；

选项Ⅱ：市场组合的β系数=市场组合与市场组合的相关系数*市场组合的标准差/市场组合的标准差，市场组合与本身的相关系数为1，所以市场组合的β系数也为1，选项B正确；

选项Ⅲ：β系数是衡量 系统风险的指标，β为零，说明该证券的系统风险为0，所以选项C正确；

选项Ⅳ：β系数只能衡量系统风险，不能衡量非系统风险，所以选项D错误

5 单选题 1分

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

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正确答案：B

本题解析：

杜邦分析法的局限:（1）过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

（2）无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

（3）不能解决无形资产的估值问题

6 单选题 1分

债券的收益性主要表现在（ ）。

Ⅰ.投资者投入资金没有风险

Ⅱ.投资债券可以给投资者定期带来利息收入

Ⅲ.投资债券可以给投资者不定期带来利息收入

Ⅳ.投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

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正确答案：A

本题解析：

债券的收益性主要表现在两个方面：一是投资债券可以给投资者定期或不定期地带来利息收入；二是投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额。

7 单选题 1分

反转突破形态包括（ ）。

Ⅰ.双重顶和双重底

Ⅱ.头肩顶和头肩底

Ⅲ.三重顶（底）形态

Ⅳ.圆弧形态

Ⅴ.喇叭形

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正确答案：C

本题解析：

反转突破形态还包括菱形和V形等。

8 单选题 1分

以下属于财务目标内容的有（ ）

Ⅰ.个人兴趣爱好

Ⅱ.保险规划

Ⅲ.现金规划

Ⅳ.职业生涯发展

Ⅴ.投资规划

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正确答案：A

本题解析：

理财规划方案中的理财规划目标是一个复杂的集合体，既包括客户不同方向的财务目标（投资规划、保险规划、现金规划等），也包括客户的时间目标（短期目标、中期目标和长期目标）。ⅠⅣ两项属于客户信息中的定性信息。

9 单选题 1分

下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（ ）。

Ⅰ.参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ.区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅳ.区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

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正确答案：A

本题解析：

参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数。（1）点估计：点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值。（2）区间估计：区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围。同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度。

10 单选题 1分

证券投资基本分析的两种方法为（ ）。

Ⅰ.K线分析法

Ⅱ.由上而下分析法

Ⅲ.由下而上分析法

Ⅳ.技术分析法

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正确答案：D

本题解析：

证券投资基本分析包括由上而下分析法和由下而上分析法两种主要方法。