《证券投资顾问业务》模拟试卷4

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1 单选题 1分

技术分析方法的分类（ ）

Ⅰ.指标类

Ⅱ.切线类

Ⅲ.形态类

Ⅳ.K线类

Ⅴ.波浪类

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正确答案：B

本题解析：

1.指标类：指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值，常见的指标有相对强弱指标、随机指标、趋向指标、平滑异同移动平均线、能量潮、心理线、乖离率等。

2.切线类：切线类是按一定方法和原则，在根据股票价格数据所绘制的图表中画出一些直线，然后根据这些直线的情况推侧股票价格的未来趋势，为投资操作提供参考。常见的切线有趋势线、轨道线、黄金分割线、甘氏线、角度线等。

3.形态类：形态类是根据价格图表中过去一段走过的轨迹形态来预测股票价格未

2 单选题 1分

下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）

Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。

Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

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正确答案：D

本题解析：

1.服务模式的选择和设计根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式。

2.客户签约了解客户情况,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约。

3.形成服务产品

公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他^公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品，提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

4.服务提供投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实现过程留痕。

3 单选题 1分

下列关于教育分类说法正确的是（ ）。

Ⅰ.子女教育规划

Ⅱ.继续教育规划

Ⅲ.在职培训规划

Ⅳ.职业教育规划

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正确答案：A

本题解析：

①职业教育规划

职业教育是针对自身的职业晋升和个人发展而进行有业和技术方面的继续教育

②子女教育规划

子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，通常由基本教育与素质教育组成，基本教育的成本一般包括基础教育与高等教育的学费等常规费用;素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用。

4 单选题 1分

家庭风险保障项目中的长期项目包括（ ）。

Ⅰ.贷款还款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遗属生活等保障项目

Ⅳ.养老、应急基金

Ⅴ.丧葬费用等保障项目

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正确答案：D

本题解析：

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目。

1.阶段项目

①贷款还款

②子女教育金

③遗属生活等保障项目

2.长期项目

①养老、应急基金

②丧葬费用等保障项目

5 单选题 1分

以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

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正确答案：A

本题解析：

技术分析的基本假设的是：（1）市场行为涵盖一切信息；（2）证价格沿趋势运动；（3）历史会重演。

6 单选题 1分

货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。

Ⅰ.货币政策工具

Ⅱ.货币政策对象

Ⅲ.货币政策中介目标

Ⅳ.货币政策最终目标

Ⅴ.货币政策范围

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正确答案：A

本题解析：

宏观经济分析是货币政策实施的最重要依据，货币政策工具、货币政策中介目标和货币政策最终目标三大基本要素构成了货币政策调控系统。

7 单选题 1分

股票类证券产品的基本特征有（ ）。

Ⅰ.收益往

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险住

Ⅳ.永久性

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正确答案：B

本题解析：

股票A证券产品的基本特征:

①收益性:收益性里指股票可以为持有人带来收益的特性。股票的收益来源可分成两类；

a.股份公司:其实现形式是公司派发的股息、红利，数量多少取决于股份公司的经营状况和盈利水平。

b.股票流通:当股票的市场价格高于买入价格时。卖出股票就可以赚取差价收益，即资本利得。

②风捡性:风险性是指实际收益与预期收益之间的偏离。

③流动性:流动性是指在本金保持相对稳定、变现的交易成本很小的条件下，股票很容易变现的特性。

④永久性:永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。

⑤参与性:参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策、出席股东大会、行使对公司经营决策的参与性的特性。

8 单选题 1分

布莱克一斯科尔斯模型的假定有（ ）。

Ⅰ.无风险利率r为常数

Ⅱ.沒有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会

Ⅲ.标的资产在期权到期时间之前按期支付股息和红利

Ⅳ.标的资产价格波动率为常数

Ⅴ.假定标的资产价格遵从混沌理论

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正确答案：A

本题解析：

布莱克一斯科尔斯模型的假定有：①无风险利率r为常数;②没有交易成本、税收和卖空限制，不存在无风险套利机会;③标的资产在期权到期时间之前不支付股息和红利;④市场交易是连续的，不存在跳跃式或间断式变化;新版章节练习，考前压卷，完整优质题库+考生笔记分享，实时更新，软件， ，⑤标的资产价格波动率为常数;假定标的资产价格遵从几何布朗运动。

9 单选题 1分

关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系

Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

Ⅲ.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险

Ⅳ.SML是CML的推广

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正确答案：D

本题解析：

Ⅰ项，资本市场线表明有效投资组合的期望收益与风险是一种线性关系；而证券市场线表明任一投资组合的期望收益与风险是一种线性关系。

10 单选题 1分

行业分析中基本分析的内容包括 （ ）。

Ⅰ.公司行业地位分析

Ⅱ.公司经济区位分析

Ⅲ.公司产品竞争能力分析

Ⅳ.公司经营能力分析

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正确答案：A

本题解析：

（1）公司行业地位分析，产品的市场占有率是衡量公司行业竞争地位的主要指标。

（2）公司经济区位分析，可以从区位内政府的产业政策、自然条件与基础条件及经济特色的角度进行分析。

（3）公司产品竞争能力分析，需要对公司产品的市场占有情况、成本优势、技术优势、质量优势、产品的品牌战略进行分析。

（4）公司经营能力分析，这主要从公司法人治理结构的健全性、公司经理素质的高低、公司从业人员表质和创新能力进行分析。

（5）公司盈利能力和公司成长性分析，包括公司盈利预测、公司经营战略、公司规模变动特征及扩张潜力。

（6）公司偿还能力分析。