《证券投资顾问业务》模拟试卷3

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1 单选题 1分

如何进行教育投资规划的跟踪与执行（ ）。

Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略。

Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

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正确答案：D

本题解析：

定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。总体来，鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略，后期由于距离使用教育金的时间越来越近,应采取稳健保守的投资策略。

2 单选题 1分

当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候。K线的形状为（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

A项，当开盘价高于收盘价，且开盘价等于最高价，收盘价等于最低价时，就会出现光头光脚阴线;

3 单选题 1分

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元.营业利润360万元，营业成本304万元，利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出（ ）。

Ⅰ.流动资产周转率为3.2次

Ⅱ.存货周转天数为77.6天

Ⅲ.营业净利率为13.25%

Ⅳ.存货周转率为3次

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正确答案：B

本题解析：

存货周转率=营业成本平均存货=304/（69+62）2=4.64次

存货周转天数=360存货周转率=3604.64=77.6天

营业净利率 = 净利润/营业收入 100%=3796=38.54% 流动资产周转率=营业收入平均流动资产=360/（130+123）2=2.8

4 单选题 1分

“羊群效应”产生的原因有（ ）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

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正确答案：D

本题解析：

金融投资决策中的羊群行为是普遍存在的，其发生的原因可以归纳为以下几个方面：（1）投资者信息不对称、不完全。模范他人的行为以节约自己搜寻信息的成本。（2）推卸责任的需要。（3）减少恐惧的需要。（4）缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征。

5 单选题 1分

下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

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正确答案：B

本题解析：

子女教育金属于阶段项目。

6 单选题 1分

容户风险特征可以由（ ）这些方面构成

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.实际风险承受能力

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.未来市场风险水平

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正确答案：A

本题解析：

客户风险特征可以由以下这些方面构成:（1）风险偏好（2）实际风险承受能力（3）风险认知度

7 单选题 1分

量化风险的手段和工具包括（ ）。

Ⅰ.VaR法

Ⅱ.敏感性分析法

Ⅲ.情景分析法

Ⅳ.压力测试

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正确答案：D

本题解析：

量化风险的手段和工具有很多，包括VaR法、敏感性分析法、情景分析法、压力测试、波动率分析法等常用量化工具。

8 单选题 1分

投资规划的步骤包括有（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

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正确答案：C

本题解析：

投资规划的步骤：

（1）确定客户的投资目标

（2）让客户认识自己的风险承受能力

（3）根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

（4）实施投资计划

（5）监控投资计划

9 单选题 1分

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（ ）。

Ⅰ.对称三角形

Ⅱ.等边三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

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正确答案：C

本题解析：

三角形主要分为对称三角形、上升三角形和下降三角形。

10 单选题 1分

市场风险限额指标主要包括（ ）。

Ⅰ.头寸限额

Ⅱ.风险价值限额

Ⅲ.止损限额

Ⅳ.敏感度限额及币种限额

Ⅴ.期限限额及发行人限额

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正确答案：D

本题解析：

市场风险限额指标主要包括：头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额。