《证券投资顾问业务》模拟试卷1

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1 单选题 1分

按研究内容分类，证券研究报告可以分为（ ）。

Ⅰ.宏观研究

Ⅱ.行业研究

Ⅲ.策略硏究

Ⅳ.公司硏究

Ⅴ.股票硏究

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正确答案：A

本题解析：

证券研究报告按研究内容分类，一般有宏观研究、行业研究、策略研究、公司研究、量化研究等；按研究品种分类,主要有股票研究、基金研究、债券研究、衍生品研究等。

2 单选题 1分

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

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正确答案：D

本题解析：

不良贷款拨备覆盖率=（一般准备+专项准备+特种准备）/ （次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）。

3 单选题 1分

股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。

Ⅰ.出席股东大会

Ⅱ.参与公司重大决策

Ⅲ.参与公司的日常经营

Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性

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正确答案：C

本题解析：

参与性是指股票持有人有权参与公司更大决策、出席股东大会行使对公司经营决策的参与权的特性。而不是日常经营

4 单选题 1分

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（ ）。

Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营

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正确答案：A

本题解析：

信用风险组合的压力测试的主要功能有：①估计商业银行在压力条件下的风险暴露，并帮助商业银行制定或选择适当的战略转移此类风险（如重组头寸、制订适当的应急计划）；②提高商业银行对其自身风险特征的理解，推动其对风险因素的监控；③帮助董事会和高级管理层确定该商业银行的风险暴露是否与其风险偏好一致；④帮助量化“肥尾”（FatTail）风险和重估模型假设（如关于波动性和相关性的假设）；⑤评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力。

5 单选题 1分

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（ ）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ.广播

Ⅱ.电视

Ⅲ.网络

Ⅳ.报刊

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正确答案：D

本题解析：

证券公司、证券投资者咨询机构可以通过广播、电视、网络、报刊的等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息以及其他违法违规情形。

6 单选题 1分

关于退休规划中的投资品种有（ ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

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正确答案：B

本题解析：

关于退休规划中的投资品种有：银行存款、基金投资、股票投资、房产投资、商业养老保险。

7 单选题 1分

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.资本损益

Ⅳ.再投资收益

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正确答案：C

本题解析：

收益性：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,其表现形式有三种：

1、利息收入，即债权人在持有债券期间按约定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息。

2、资本损益 ,即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债券与买入债券之间的价差收入。

3、再投资收益，即投资债券所获取现金流量再投资的利息收入

8 单选题 1分

素质教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

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正确答案：D

本题解析：

素质教育的成本则包括兴趣技能培训班、课外辅导班等一些校外课堂的费用。

9 单选题 1分

常见的指标有（ ）。

Ⅰ.相对强弱指标、随机指标

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线

Ⅳ.心理线、乖离率等

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正确答案：C

本题解析：

1.指标类

指标类是根据价、量的历史资料，通过建立一个数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个体现证券市场的某个方面内在实质的指标值。常见的指标有相对强弱指标、随机指标、趋向指标、平滑异同移动平均线、能量潮、心理线、乖离率等。

10 单选题 1分

下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.禁止代理委托人从事证券投资

Ⅱ.约定与委托人风险共担，利益共享

Ⅲ.禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ.禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

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正确答案：D

本题解析：

从事证券服务业务的禁止性行为：⑴代理委托人从事证券投资；⑵与委托人约定分享投资证券收益或者分担证券投资损失；⑶买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；⑷利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；⑸法律、行政法规现禁止的其他行为。有以上所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。