2018年《证券投资顾问胜任能力》真题精选4

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1 单选题 1分

下列关于趋势线的表述中，正确的有()。

Ⅰ．上升趋势被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线

Ⅱ．下降趋势线是一种压力线

Ⅲ．趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线

Ⅳ．在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线

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正确答案：C

本题解析：

Ⅳ项，在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线；在下降趋势中。将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

2 单选题 1分

按发行主体分类，债券可分为()。

Ⅰ．政府债券

Ⅱ．金融债券

Ⅲ，可转换债券

Ⅳ．公司债券

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正确答案：C

本题解析：

按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

3 单选题 1分

根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。

Ⅰ．常规性收入

Ⅱ．临时性收入

Ⅲ．工资收入

Ⅳ．租金收入

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正确答案：A

本题解析：

在预测客户的未来收入时，可以将收入分为：①常规性收入：是人们可以预料的能够长期连续获得的常规性收入，包括工资、奖金、补贴、利息、股息红利等等；②临时性收入是人们由于某种偶然的机会或特殊事件导致的收入，是不可预料的。

4 单选题 1分

下列有关有效市场假说的说法。正确的有()。

Ⅰ．弱式有效市场假定认为股票价格反映了全部公开可得信息

Ⅱ．半强式有效市场假定认为股票价格反映了以往全部价格信息

Ⅲ．强式有效市场假定认为股票价格反映了包括内幕信息在内的全部相关信息

Ⅳ．市场有效性意味着技术分析毫无可取之处

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正确答案：D

本题解析：

在弱式有效市场上，证券的价格充分反映了过去的价格和交易信息，即历史信息；在半强式有效市场上，证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息；在强式有效市场上，证券的价格反映了与证券相关的所有公开的和不公开的信息。

5 单选题 1分

在用情景分析法预测流动性风险时，分析最坏情景通常包括()等情形。

Ⅰ．资产负债期限出现错配现象

Ⅱ．出现流动性覆盖率在200％以下

Ⅲ．金融机构自身问题造成的流动性危机

Ⅳ．整体市场危机

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正确答案：C

本题解析：

金融机构通常将可能面临的市场条件分为正常、最好和最坏三种情景，其中，最坏情景通常可分为两种情形：①金融机构自身问题所造成的流动性危机；②整体市场危机。

6 单选题 1分

下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是()。

Ⅰ．参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ．参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ．区间估计是用样本统计量β的某个取值直接作为总体参数β的估计值

Ⅳ．区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

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正确答案：A

本题解析：

参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数，包括点估计和区间估计：①点估计是指用样本统计量β的某个取值直接作为总体参数β的估计值；②区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度。

7 单选题 1分

下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有()。

Ⅰ．无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

Ⅱ．每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇

Ⅲ．不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

Ⅳ．无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

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正确答案：C

本题解析：

无差异曲线都具有如下六个特点：①无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线；②每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇；③同一条无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同；④不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同；⑤无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高；⑥无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱。

8 单选题 1分

在进行上市公司调研时通常遵循的流程有()。

Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等

Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析

Ⅲ．实地调研

Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议．然后依规发表报告

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正确答案：D

本题解析：

证券分析师在进行公司调研时通常遵循以下的流程：①调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析。②编写调研计划。计划内容包括：调研目的、调研对象、调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费用等。③实地调研，包括访谈、考察、笔录。④编写调研报告，主要包括调研成果和投资建议。⑤报告发表。报告发表应当遵循相关的法律法规。

9 单选题 1分

下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。

Ⅰ．股票分割消息宣布后不产生利得

Ⅱ．内幕知情人可以从内幕交易中获利

Ⅲ．投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反映

Ⅳ．基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利

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正确答案：C

本题解析：

在半强式有效市场上．证券的价格反映了包括历史信息在内的所有公开发表的信息，即公开可得信息，在市场中，基本分析和技术分析失效。工项．基本分析失效；Ⅱ项，只能证实市场不是强式有效；Ⅲ、Ⅳ两项。基本分析有效。

10 单选题 1分

下列关于现值的说法中，错误的有()。

Ⅰ．当给定终值时，贴现率越高，现值越低

Ⅱ．当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高

Ⅲ．在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值

Ⅳ．利率为正时，现值大于终值

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正确答案：D

本题解析：

选项Ⅱ，根据复利现值公式可知，当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越低；选项Ⅲ，单利现值公式为在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；选项Ⅳ，利率为正时，现值小于终值。