2018年《证券投资顾问胜任能力》真题精选3

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1 单选题 1分

证券投资顾问业务风险管理流程主要包括()。

Ⅰ．风险识别

Ⅱ．风险计量

Ⅲ．风险监测

Ⅳ．风险控制

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正确答案：C

本题解析：

证券投资顾问业务风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个主要步骤。

2 单选题 1分

现金预算必须与个人的()一致。

Ⅰ．生活方式

Ⅱ．兴趣爱好

Ⅲ．家庭状况

Ⅳ．价值观

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正确答案：D

本题解析：

现金管理的内容是现金和流动资产。用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标，会得到一项比较实际的预算。预算必须符合个人的生活方式、家庭状况和价值观。

3 单选题 1分

对信息干扰的背景包括()。

Ⅰ．首因效应

Ⅱ．近因效应

Ⅲ．晕轮效应

Ⅳ．对比效应

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正确答案：D

本题解析：

对信息干扰的背景包括对比效应、首因效应、近因效应、晕轮效应等。

4 单选题 1分

移动平均线的特点包括()。

Ⅰ．追踪趋势

Ⅱ．滞后性

Ⅲ．稳定性

Ⅳ．支撑线和压力线的特性

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正确答案：D

本题解析：

除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，移动平均线的特点还包括助涨助跌性。

5 单选题 1分

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()

Ⅰ．处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ．行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ．行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ．行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

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正确答案：C

本题解析：

一般而言，每个行业都要经历由成长到衰退的发展演变过程，即行业生命周期。行业生命周期可分为四个阶段，即初创阶段(幼稚期)、成长阶段、成熟阶段和衰退阶段。但不是所有的企业都会经历全部的四个阶段。Ⅲ选项和Ⅳ选项说法错误。

6 单选题 1分

公司区位分析的主要内容应当包括()。

Ⅰ．公司所处区位内的经济特色分析

Ⅱ．公司所处区位内的自然条件分析

Ⅲ．公司所处区位内的基础条件分析

Ⅳ．公司所处区位内的产业政策分析

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正确答案：D

本题解析：

公司经济区位是指地理范畴上的经济增长点及其辐射范围，区位分析主要内容包括：①区位内的自然条件与基础条件；②区位内的政府的产业政策；③区位内的经济特色。

7 单选题 1分

下列关于增长型行业的说法中，正确的有()。

Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

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正确答案：B

本题解析：

增长型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关。这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为它们主要依靠技术的进步、新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态。

8 单选题 1分

从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭的特征、需求和目标的是()。

Ⅰ．收入和支出增加

Ⅱ．子女与父母同住或仅夫妻两人届住

Ⅲ．结清所有大额负债

Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

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正确答案：C

本题解析：

成熟期是子女经济独立到夫妻双方退休的阶段（Ⅱ项错误），收入以薪水为主，支出随子女经济独立而减少（Ⅰ项错误），资产达到巅峰，降低投资风险（Ⅳ项正确）；房贷余额逐年减少，退休前结清所有大额负债（Ⅲ项正确）；理财目标以资产安全为重点，保持资产收益回报稳定，增加固定收益类资产的比重，减少高风险资产的持有。故选C项。

9 单选题 1分

收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。

Ⅰ．资产负债分析

Ⅱ．应急能力分析

Ⅲ．结余能力分析

Ⅳ．生活支出结构分析

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正确答案：D

本题解析：

收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析。

10 单选题 1分

机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有()的特点。

Ⅰ．收集和分析信息的能力强

Ⅱ．可通过适当的资产组合以分散风险

Ⅲ．只强调盈利

Ⅳ．投资资金来源分散而量小

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正确答案：A

本题解析：

各类机构投资者的资金来源、投资目的、投资方向虽各不相同，但一般都具有投资的资金量大、收集和分析信息的能力强、注重投资的安全性、可通过有效的资产组合以分散投资风险、对市场影响大等特点。