2018年《证券投资顾问胜任能力》真题精选2

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1 单选题 1分

客户的风险特征可以由（）构成。

Ⅰ．风险偏好Ⅱ．风险认知度Ⅲ．实际风险承受能力Ⅳ．外来因素

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正确答案：A

本题解析：

客户的风险特征可以由风险偏好、风险认知度和实际风险承受能力三个方面构成。

2 单选题 1分

金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。

Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具

Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约

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正确答案：D

本题解析：

金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

3 单选题 1分

可能会降低企业的资产负债率的公司行为有（）。

Ⅰ．公司配股行为Ⅱ．公司增发新股行为

Ⅲ．公司发行债券行为Ⅳ．公司向银行贷款行为

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正确答案：A

本题解析：

公司发行债券行为、公司向银行贷款行为和向其他公司借款行为都会使企业的资产负债率提高。

4 单选题 1分

美国哈佛商学院教授迈克尔·波特认为，从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度决定着（）。

Ⅰ．行业的发展方向Ⅱ．行业内的企业可能获得利润的最终潜力

Ⅲ．行业内的竞争激烈程度Ⅳ．行业竞争的强度和获利能力

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正确答案：D

本题解析：

从静态角度看，基本竞争力量的状况及其综合强度，决定着行业内的竞争激烈程度，决定着行业内的企业可能获得利润的最终潜力；从动态角度看，这五种竞争力量抗衡的结果，共同决定着行业的发展方向，共同决定行业竞争的强度和获利能力。

5 单选题 1分

如果张某夫妇的年龄在30～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（）。

Ⅰ．保险安排提高寿险保险

Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重可接近60％，债权接近30％

Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品

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正确答案：A

本题解析：

家庭成长期是从孩子出生到其完成学业这个阶段，夫妻年龄在30～55岁。险种上以意外险和健康医疗险为主。投资理财要稳中有进，由于家庭收入增加、支出相对稳定，家庭积累逐渐增加，可投资净资产逐年增长，但应注意控制投资风险，保持资产流动性，适当增加固定收益类资产，如债券基金、浮动收益类理财产品。

6 单选题 1分

下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。

Ⅰ．汽车和其他支出Ⅱ．二套住房贷款Ⅲ．房屋装修贷款Ⅳ．家具、用具贷款

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正确答案：C

本题解析：

长期负债包括主要住房贷款、第二处住房贷款、房地产投资贷款、汽车贷款、家具、用具贷款、房屋装修贷款、教育贷款等。

7 单选题 1分

套利定价模型表明（）。

Ⅰ．市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险决定

Ⅱ．期望收益率跟因素风险的关系，可由期望收益率的因素风险敏感性的线性函数所反映

Ⅲ．承担相同因素风险的证券或组合应该具有不同的期望收益率

Ⅳ．承担不同因素风险的证券或组合都应该具有相同的期望收益率

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正确答案：A

本题解析：

套利定价模型表明：①市场均衡状态下，证券或组合的期望收益率完全由它所承担的因素风险所决定；②承担相同因素风险的证券或证券组合都应该具有相同期望收益率；③期望收益率与因素风险的关系，可由期望收益率的因素敏感性的线性函数反映。

8 单选题 1分

在进行上市公司调研时通常遵循的流程是（）。

Ⅰ．编写调研计划，如调研目的、调研对象、调研内容等

Ⅱ．调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析

Ⅲ．实地调研

Ⅳ．撰写调研报告，主要包括调研成果和投资建议，然后依规发表报告

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正确答案：D

本题解析：

证券分析师在进行公司调研时通常遵循以下的流程：①调研前的室内案头工作，包括资料收集和分析。②编写调研计划，计划内容包括：调研目的、调研对象、调研内容、调研参与人员、调研时间、调研费用等。③实地调研，包括访谈、考察、笔录。④编写调研报告，主要包括调研成果和投资建议。⑤报告发表。报告发表应当遵循相关的法律法规。

9 单选题 1分

下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。

Ⅰ．接受他人委托从事证券投资

Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ．向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ．中国证监会禁止的其他行为

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正确答案：B

本题解析：

证券投资咨询机构、财务顾问机构、证券资信评级机构的从业人员特定禁止行为包括：(1)接受他人委托从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益，分担证投资损失，或者向委托人承诺证券投资收益。(3)依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告。(4)中国证监会、协会禁止的其他行为。

10 单选题 1分

对法人客户的财务状况主要采取（）方法。

Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析

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正确答案：A

本题解析：

对法人客户的财务状况主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。