《证券投资顾问业务》真题精选1

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1 单选题 1分

反映信用风险水平的两个维度有( )。

Ⅰ 客户信用评级

Ⅱ 客户财务状况评级

Ⅲ 客户现金流量评级

Ⅳ 客户债项评级

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正确答案：B

本题解析：

客户信用评级和债项评级是反映信用风险水平的两个维度，客户信用评级主要针对交易主体，其等级主要由债务人的信用水平决定；而债项评级是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

2 单选题 1分

下列属于客户现金流量表支出项目的有( )。

Ⅰ 房地产贷款月供支出

Ⅱ 学费、培训费

Ⅲ 医疗费用

Ⅳ 信用卡透支

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正确答案：B

本题解析：

客户现金流量表支出项目主要包括房地产相关的贷款支出、教育支出、日常生活开支、休闲娱乐、商业保险支出、医疗费用支出等。

3 单选题 1分

根据时间长短可以将客户证券投资目标分为( )。

Ⅰ 短期目标

Ⅱ 中期目标

Ⅲ 中长期目标

Ⅳ 长期目标

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正确答案：B

本题解析：

按照时间的长短可以将证券投资目标分为短期目标、中期目标和长期目标。

4 单选题 1分

股指期货理论价格的决定主要取决于( )。

Ⅰ 期货指数水平

Ⅱ 构成指数的成分股股息收益

Ⅲ 利率水平

Ⅳ 距离合约到期的时间

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正确答案：C

本题解析：

从股指期货定价模型可以看出，股指期货理论价格的决定主要取决于以下四个因素：现货指数水平、构成指数的成分股股息收益、利率水平、距离合约到期的时间。

5 单选题 1分

下列属于客户财务信息的有( )。

Ⅰ 投资偏好

Ⅱ 收入状况

Ⅲ 财务安排

Ⅳ 支出状况

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正确答案：C

本题解析：

财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等。

6 单选题 1分

在我国通常把广义的财产保险划分为( )。

Ⅰ 人寿保险

Ⅱ 信用保险

Ⅲ 责任保险

Ⅳ 财产损失保险

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正确答案：D

本题解析：

在我国通常把广义的财产保险划分为财产损失保险、责任保险、信用保险。

7 单选题 1分

下列关于理财价值观的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 后享受型人群储蓄率较高

Ⅱ 先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险

Ⅲ 购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活

Ⅳ 以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

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正确答案：B

本题解析：

根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。其中，购房型是指将购房作为首要理财目标，储蓄的主要目标就是购房。

8 单选题 1分

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于( )学时，学习必修部分的内容不少于( )学时。

Ⅰ 5

Ⅱ10

Ⅲ15

Ⅳ 30

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正确答案：A

本题解析：

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员每年应当参加不少于l5学时的后续职业培训。其中，学习必修部分内容不少于10学时，学习选修部分内容不少于5学时。

9 单选题 1分

下列属于风险管理策略的有( )。

Ⅰ 风险消除

Ⅱ 风险规避

Ⅲ 风险转移

Ⅳ 风险对冲

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正确答案：C

本题解析：

风险管理策略主要有风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿等。

10 单选题 1分

指数化的方法包括( )。

Ⅰ 分层抽样法

Ⅱ 最小二乘法

Ⅲ 优化法

Ⅳ 方差最小化法

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正确答案：D

本题解析：

指数化的方法包括：(1)分层抽样法。(2)优化法。(3)方差最小化法。