2021银行专业初级《银行管理》押题密卷1

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1 单选题 1分

在划分货币供应量层次中，M1一般是指（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为M0、M1、M2三个层次。其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。

2 单选题 1分

高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行合规管理职责不包括（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责： （一）制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

（二）贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任；

（三）任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性；

（四）明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性；

（五）识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；

（六）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性；

（七）及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件；

（八）合规政策规定的其他职责。

B选项是董事会的职责。

3 单选题 1分

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素存在（ ）关系。

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正确答案：C

本题解析：

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关关系，有利于银行加强成本与风险控制，提高资本回报。

4 单选题 1分

商业银行开展内部控制评价时，应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少（ ）开展一次。

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正确答案：A

本题解析：

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次。

5 单选题 1分

下列关于企业集团财务公司同业负债业务的内容，说法错误的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

C项，财务公司拆入资金余额不得超过实收资本的100%。

6 单选题 1分

下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

商业银行应依法保护存款人合法权益。商业银行应当保证存款本金和利息的支付，不得拖延、拒绝支付存款本金和利息。

7 单选题 1分

以下哪一项属于银行业金融机构的经济责任（ ）

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正确答案：C

本题解析：

A项属于银行业金融机构的环境责任。 B、D两项属于银行业金融机构的社会责任。

8 单选题 1分

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网金融业务的客户资金应实行第三方存管。除另有规定外，从业机构应当选择作为资金存管机构的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

根据《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，互联网金融业务的客户资金应实行第三方存管。除另有规定外，要求从业机构应当选择符合条件的“银行业金融机构”作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督。

9 单选题 1分

投资购买债券的内部收益率是指（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

到期收益率是投资购买债券的内部收益率，即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市场价格的贴现率，相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率。

10 单选题 1分

债券投资的风险不包括（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

商业银行债券投资的风险有：信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等。