2021银行专业初级《银行管理》高分通关卷4

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1 单选题 1分

( )应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

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正确答案：B

本题解析：暂无解析

2 单选题 1分

中国银行业协会的最高权力机构为( )，由参加协会的全体会员单位组成。

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正确答案：B

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3 单选题 1分

( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断．并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

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正确答案：B

本题解析：

题目所述是合规风险识别的定义。

4 单选题 1分

下列叙述有误的一项是( )。

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正确答案：B

本题解析：

B项说法错误，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

5 单选题 1分

按照我国现行银行法律法规，下列不属于各省银行业协会申请加入中国银行业协会成为会员单位的条件的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

凡经中国银监会批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构(含在华外资银行业金融机构)以及经相关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会均可申请加入中国银行业协会成为会员单位。

6 单选题 1分

( )应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

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正确答案：D

本题解析：暂无解析

7 单选题 1分

以下不属于商业银行产品开发的方法的是( )。

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正确答案：C

本题解析：

银行应根据新产品的内容和特点，从本银行和目标市场出发，选择和确定适当的开发方法。产品开发的方法可归纳为以下三种：①仿效法；②交叉组合法；③创新法。

8 单选题 1分

商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报( )备案。

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正确答案：B

本题解析：

《商业银行实施统一授信制度指引(试行)》第十七条规定，“商业银行应围绕统一授信制度，完善业务规章制度建设，制定统一授信管理办法及实施细则，以及相关的业务管理制度和风险管理办法。商业银行制定的统一授信管理办法和制度应报中国人民银行备案。”

9 单选题 1分

下列关于股权众筹融资的叙述，有误的一项是( )。

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正确答案：D

本题解析：

众筹模式起源于美国。

10 单选题 1分

根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行( )应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

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正确答案：C

本题解析：

根据《商业银行操作风险管理指引》第六条，商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。