2016年初级银行从业资格考试《风险管理》真题精选2

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1 单选题 1分

下列关于风险的说法中，错误的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

风险是未来结果出现收益或损失的不确定性。如果某个事件产生的收益或损失是固定的并已经被事先确定下来，则不存在风险。如果某个事件的收益或损失存在变化的可能，且这种变化过程事先无法确定，则存在风险。

2 单选题 1分

EAST系统于( )在我国进入试运行阶段。

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正确答案：B

本题解析：

在非现场监管系统投入运行后，2008年以来，中国银行业监督管理委员会跨部门集中力量，研发建设现场检查分析系统(EAST系统)，并于2009年进入试运行阶段。

3 单选题 1分

从客户风险的内生变量来看，财务指标不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

从客户风险的内生变量来看，财务指标包括偿债能力指标、盈利能力指标、营运能力指标和增长能力指标。品质类指标属于基本面指标。

4 单选题 1分

有效声誉风险管理体系重点强调的内容不包括( )。

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正确答案：D

本题解析：

A、B、C三项都是商业银行有效的声誉风险管理体系应当重点强调的内容，不包括D项。

5 单选题 1分

设计良好的关键风险指标体系要满足整体性、重要性、敏感性和可靠性原则。其中，（ ）原则是指监控指标要与操作风险事件密切相关，并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制。

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正确答案：B

本题解析：

设计关键风险指标体系的敏感性原则是指监控指标要与操作风险事件密切相关。并能够及时预警风险变化，有助于实现对操作风险的事前和事中控制。

6 单选题 1分

投资者把1000万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现收益率为30％、50％、10％、-10％或-30％的概率分别为0．25、0．15、0．15、0．25和0．20，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。

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正确答案：B

本题解析：

1年后投资股票市场的预期收益率=0．25×30％+0．15×50％+0．15×10％+0．25×(-10％)+0．20×(-30％)=8％。

7 单选题 1分

商业银行采用的担保方式不包括( )。

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正确答案：D

本题解析：

担保的方式主要有保证、抵押、质押、留置与定金。

8 单选题 1分

下列不属于主要的市场风险限额指标的是（ ）。

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正确答案：D

本题解析：

市场风险限额指标主要有头寸限额、风险价值限额、止损限额、敏感度限额、期限限额、币种限额和发行人限额等。

9 单选题 1分

外部审计的侧重点为( )。

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正确答案：A

本题解析：

通常情况下，外部审计则侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

10 单选题 1分

自评工作要坚持全面性、及时性、客观性、前瞻性和重要性原则。其中，（ ）原则是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。

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正确答案：C

本题解析：

前瞻性是指自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。