2021银行专业初级《银行管理》点睛提分卷3

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1 单选题 1分

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是（）。

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正确答案：B

本题解析：

银行合规管理的绩效考核和问责通常分为两个层面：

一是，对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责，二是对合规部门管理层和工作人员问责

考点

合规管理的基本机制

2 单选题 1分

以下关于内部牵制阶段说法错误的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

一般认为，内部控制发展大致经历五个阶段，分别为：内部牵制、内部控制制度、内部控制结构、内部控制整体框架、全面风险管理阶段。 内部控制的思想源远流长，在古代就已出现了内部牵制的做法：经手财物的人要列明收付清单，并由专人对清单进行核对；“双人记账制”和“对账制度”，通过岗位分离和账户核对，保证所有钱物和账目正确无误。19世纪中叶至20世纪初期，随着产业革命完成，企业竞争加剧，急需强化内部管理，控制作为管理职能之一，逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部牵制系统。内部牵制阶段主要强调安全是制衡的结果，通过前中后台分离、不相容岗位与职务分离，实现查错防弊的目的。

3 单选题 1分

银行的客户可分为（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

银行的客户可分为个人客户和机构客户。

考点

客户管理

4 单选题 1分

企业集团财务公司内部结算业务不包括（）。

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正确答案：B

本题解析：

内部结算业务包括：内部转账、委托收款、资金归集。外部结算业务包括代理收付款、信用证结算和托收承付结算。

考点

企业集团财务公司核心业务

5 单选题 1分

以下关于合规文化的实现说法错误的是（）。

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正确答案：A

本题解析：

A选项应是，树立“合规从高层做起”的理念

考点

合规文化建设

6 单选题 1分

根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

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正确答案：A

本题解析：

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

考点

相关立法

7 单选题 1分

下列关于信托的基本分类说法错误的是（）。

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正确答案：D

本题解析：

根据受托人是否为营业性信托机构，可以将信托区分为民事信托和营业信托。

考点

信托公司行业发展情况和机构基本功能定位

8 单选题 1分

我国《票据法》中所称的票据是指（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

我国的票据法所规范的对象,仅为狭义的票据,即汇票、本票和支票三种票据。

考点

支付结算业务

9 单选题 1分

（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

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正确答案：B

本题解析：

定期存款是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

考点

存款业务

10 单选题 1分

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。

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正确答案：D

本题解析：

保险只是操作风险管理的补充手段之一，预防和减少操作风险的发生，最终还要靠商业银行自身加强风险管理。

考点

商业银行风险的主要类型