2021年初级银行从业资格考试《个人理财》彩蛋押题2

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1 单选题 1分

()负责制定理财业务的行业规范。

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正确答案：C

本题解析：

监管机构负责制定理财业务的行业规范，对业务主体以及业务活动进行监管，以促进个人理财业务健康有序发展。

个人理财业务相关的监管机构包括国务院金融稳定发展委员会、中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局等。故本题选C。

2 单选题 1分

下列选项中，不属于债券按照债券的面值与发行价格的不同进行分类的是()。

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正确答案：C

本题解析：

按照发行价格的不同，可以将债券发行分为三种情况：

一是按面值发行和偿还，其间按期支付利息，这种发行方式被称为平价发行。（选项D）

二是发行价格高于票值，而偿还本金时按照票面金额偿还，这被称为溢价发行。（选项A）

三是债券发行价格低于债券票面金额，偿还时同样按照票面金额发行，这被称为折价发行。（选项B）

故本题选C。

3 单选题 1分

下列不能成为商业银行个人理财业务客户的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人，以及无民事行为能力人、限制民事行为能力人的法定代理人。

4 单选题 1分

第1年年初投资10万元，以后每年年末追加投资5万元，如果年收益率为6％，那么，在第（ ）年年末，可以得到100万元。（答案取近似数值）

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正确答案：A

本题解析：

假设在第n年年末，则有：10×（1+6％）n+1+5／6％×[（1+6％）n-1]=100，解得：n=12。

5 单选题 1分

（）是资金需求者和供给者之间的纽带。

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正确答案：A

本题解析：

金融机构是资金融通活动的重要中介机构，是资金需求者和供给者之间的纽带。金融机构包括商业银行和其他金融机构。 故本题选A。

6 单选题 1分

根据《民法典》的规定，()情形下合同中的免责条款无效。

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正确答案：A

本题解析：

根据《民法典》第五百零六条的规定，合同中的下列免责条款无效：

（1）造成对方人身伤害的；

（2）因故意或者重大过失造成对方财产损失的。

故本题选A。

7 单选题 1分

下列不属于债券收益来源的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

债券收益的来源有利息收益、资本利得、债券利息的再投资收益。红利是上市公司分配给股东的利润，不属于债券收益来源。

故本题选C。

8 单选题 1分

下列不属于货币市场构成的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

货币市场又称短期资金市场，是实现短期资金融通的场所，一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的有价证券市场。它包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。

9 单选题 1分

下列事项中，应位于时间管理优先矩阵第二象限的是()。

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正确答案：C

本题解析：

A项应位于时间管理优先矩阵第一象限；

B项应位于时间管理优先矩阵第三象限；

D项应位于时间管理优先矩阵第四象限。

10 单选题 1分

下列关于私募基金设立和销售过程中应遵循的规则，说法错误的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

选项A错误，在募集资金时，不得以广告宣传。

选项B正确，基金依法设立，完成金融办的审批、工商部门登记并且按照各部门的要求完成备案工作。

选项C正确，向特定对象募集资金。投资人应符合合规投资者要求，并具有相应的风险承受能力，具体表现为对单个投资人的最低投资数额进行限制，如自然人投资者投资数额不得低于100万元。

选项D正确，不得承诺保底收益或最低收益。承诺固定收益的一种表现是保本付息，是否签订了保本付息条款是确认是否构成非法集资的主要认定标准，另外其形式也不限于货币，承诺给予固定的实物、股权等也被认为承诺固定收益。