2013年上半年《个人理财》真题

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1 单选题 1分

下列不属于投资者教育的功能的是()

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正确答案：C

本题解析：

A、B、D三项都是投资者教育的功能。C项说法有误。

2 单选题 1分

投资者教育最主要的实施主体是()

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正确答案：C

本题解析：

作为理财服务的提供者，商业银行与客户接触最广，因此是投资者交易的最主要的实施主体，而投资者交易是其不可推卸的社会责任。

3 单选题 1分

对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

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正确答案：B

本题解析：

对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。

4 单选题 1分

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应重点检查()

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正确答案：C

本题解析：

个人理财业务管理部门的内部调查监督，应在审查个人理财顾问服务的相关记录、合同和其他材料等基础上，重点检查是否存在错误销售和不当销售的情况。

5 单选题 1分

下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容，不正确的是()

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正确答案：D

本题解析：

根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

6 单选题 1分

商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的主要风险不包括()

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正确答案：A

本题解析：

商业银行开展个人理财业务时，理财计划或产品包含的风险不包括合规风险。

7 单选题 1分

销售人员应当以对客户高度负责态度执业，认真履行各项职责，体现了从业人员销售中的应遵循的()原则。

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正确答案：A

本题解析：

勤勉尽职原则要求销售人员虚当以对客户高度负责的态度执业，认真履行各项职责。

8 单选题 1分

下列关于基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述中，错误的是()

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正确答案：D

本题解析：

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。因此D选项说法错误。

9 单选题 1分

下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是()

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正确答案：B

本题解析：

境内托管人应当在境外托管代理人处开设商业银行外汇资金运用结算账户和证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务和证券托管业务。境内托管人及境外托管代理人必须为不同的商业银行分别设置托管账户，故选B。

10 单选题 1分

期货交易者买人或者卖出与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，从而终结期货交易的行为是()

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正确答案：A

本题解析：

平仓，是指期货交易者买入或者卖m与其所持合约的品种、数量和交割月份相同但交易方向相反的合约，了结期货交易的行为。