2021年银行专业初级《个人理财》模考试卷2

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1 单选题 1分

组合投资类理财产品的判断依据是（　　）。

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正确答案：D

本题解析：

组合投资类理财产品的特点在于产品期限覆盖面广，突破了单一投向理财产品负债期限和资产期限必须严格对应的缺陷，扩大了银行的资金运用范围和客户收益空间，因而投资范围可作为组合投资类理财产品的判断依据。

2 单选题 1分

下列选项中，不属于金融衍生品市场的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

金融衍生品市场是以金融衍生品为交易对象的市场，可划分为期货市场、期权市场、远期协议市场和互换市场。

3 单选题 1分

商业银行开展个人理财顾问服务，应建立客户的评估报告制度，下列关于评估报告制度的说法中，不正确的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

商业银行开展个人理财顾问服务，对于投资金额较大的客户，评估报告除应经个人理财业务部门负责人审核批准外，还应经其他相关部门或者商业银行主管理财业务的负责人审核。

4 单选题 1分

（　　）是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

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正确答案：B

本题解析：

财产分配规划是指为了使家庭财产及其产生的收益在家庭成员之间实现合理的分配而做的财务规划。

5 单选题 1分

下列（　　）不属于保险的要素。

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正确答案：D

本题解析：

保险的要素包括保险合同、保险人、投保人、保险费、保险标的、被保险人、受益人和保险金额。

6 单选题 1分

根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（　　）万元人民币。

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正确答案：C

本题解析：

商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币。故选C。

7 单选题 1分

证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中公募是指（　　）推销证券。

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正确答案：B

本题解析：

证券发行可以通过公募和私募两种方式进行。公募又称公开发行，是指事先不确定特定的发行对象，而是向社会广大投资者公开推销证券。私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券。故选B。

8 单选题 1分

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，可以的情形是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

基金宣传推介材料必须真实、准确、与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤扩大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。

9 单选题 1分

（　　）是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，它并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

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正确答案：B

本题解析：

FOF并不直接投资股票或债券，而是一种专门投资于其他证券投资基金的基金，其投资范围仅限于其他基金、通过持有其他证券投资基金而间接持有股票债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

10 单选题 1分

关于商业银行个人理财业务，下列表述中错误的是（　　）。

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正确答案：B

本题解析：

商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表珊情况及相关材料，客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。而不是按月准备理财计划。故B表述错误。