2023年初级银行从业资格《个人理财》押题密卷2

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1 单选题 1分

理财师制定客户个人财务规划的基础和根据是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施。

2 单选题 1分

某金融机构从业人员为了与自己有业务往来的会计师相互介绍客户，将自己掌握的客户电话、地址、身份证号码提供给这位会计师，这种行为违反了（ ）的职业道德准则。

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正确答案：D

本题解析：

保守秘密原则是指理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。

3 单选题 1分

商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（ ）万元人民币。

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正确答案：C

本题解析：

商业银行应当根据理财产品的性质和风险特征，设置适当的期限和销售起点金额。 商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人 民币。 商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币，投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币，投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

4 单选题 1分

关于时间管理优先矩阵，下列说法中不正确的是（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

在进行象限分类之后，应当记住，良好的习惯应该是：先做重要又紧急的事情，多做重要不紧急的事情，少做紧急不重要的事情，不做不重要不紧急的事情。

5 单选题 1分

在设立私募基金或者销售有限合伙基金时需要遵循的不包括（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

在设立私募基金或者销售有限合伙基金时需要遵循以下几点。

1.基金依法设立

2.向特定对象募集资金

3.非公开宣传

4.不得承诺保底收益或最低收益

5.合法、合规使用募集资金

6 单选题 1分

期货资产管理合格投资者要求法人单位最近1年末净资产不低于（ ）万元人民币。

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正确答案：A

本题解析：

期货资产管理参照私募基金管理，单只产品投资者人数不得超过200人，且必须为合格投资者，即具备相应风险识别能力和风险承担能力，具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于40万元的个人，或者最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。

7 单选题 1分

基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用等项目后的余额称为（ ）。

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正确答案：C

本题解析：

基金可分配收益也称为基金净收益，是基金收益扣除按照国家规定可以扣除的费用等项目后的余额。

8 单选题 1分

无形市场与有形市场相比，一个最明显的区别是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

交易场所不固定，分散交易是无形市场与有形市场相比的一个最明显的区别。

9 单选题 1分

下列关于我国理财师队伍扩张迅速的因素的说法中，错误的是（ ）。

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正确答案：B

本题解析：

在未来一段时间里，理财师队伍将迅速增长，素质也将不断提高。这主要基于以下几个原因。 （1） 理财服务需求强烈 （2） 行业自理和规范管理 （3） 理财师职业发展前景较好

10 单选题 1分

以下关于现金管理类理财产品表述错误的是（ ）。

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正确答案：A

本题解析：

现金管理类理财产品具有投资期短，资金申购、赎回灵活，本金及收益安全性相对较高等特点，通常被视为活期存款的替代品。A项，本金安全性高并不代表能保障本金。