证券投资顾问考试考点汇总

证券投资顾问考试是当下热门考试之一，在考试前，通常会有很多考生抓不住重点，以至于考试成绩不理想。今天就来给大家分享一下证券投资顾问的章节重难点，帮助大家攻克难关。

一、考试介绍

证券投资顾问考试目前没有官方教材，考生可以参照辅导教材进行学习。证券投资顾问考试题量为120题，其中选择题40题，0.5 分/题；组合型选择题 80 题，1 分/题；考试时间为180分钟。

根据以往考试经验，投顾考试大多是对概念性知识点内容的考查，需要记忆的内容比较多，考查范围广且细致。对于计算题的考查涉及得并不多，大约占比在12%左右，并且考查的计算都是一些像单利、复利、股票价值以及财务比率等简单的计算，关于其他复杂的计算(比如套利组合)可以适当的选择性放弃，理解记忆即可。所以需要指出的是，关于计算题，考生不用花费太多时间，应该把重心放在各个章节的具体内容上。其中，1-5章和8章为重要章节，相对来说，6-7章没有那么重要，在考试中的分值占比大概在7-8分左右。

二、考试章节分析

证券投资顾问总共有八章的内容，在各个章节中：

第1章涉及的法律法规比较多，也属于记忆中的难点，容易搞混。因此，需要花更多的时间去理解、去记忆。

第2章和第4章的计算题多以考查复利、单利、年金、有效年利率的计算为主。这个章节建议不要硬背公式，最好理解性的记忆。

第3章主要是客户分析，涉及到客户的定性和定量信息的分析，相关理财分析。

第4章是比较难懂的一个章节，涉及到证券投资的两个方法，分别是基本分析法和技术分析法。基本分析中涉及到公司分析，公司分析中的财务比率、贴现模型的计算有时会遇到1-2个计算题。技术分析法最好结合相关的图来进行理解，例如证券组合的可行域、资本市场线、证券市场线要引起注意。

第5、6、7章，理论性知识居多，需要加深记忆。

第8章理财规划，也是一个比较重要的章节，但也是理论性知识比较多，需要着重记忆。

三、各章节分值及考点

第一章 证券投资顾问业务监管(分值占比10%)

考点 1：证券公司、证券投资咨询机构及证券投资顾问的职责

考点2：证券研究报告的撰写要求

第二章 基本理论(分值占比20%)

考点1：生命周期各阶段的理财规划及理财重点

考点2：货币时间价值概念及影响因素

考点3：资本市场线CML、证券市场线SML

考点4：套利定价理论(APT)的原理

考点5：有效市场假说

第三章 客户分析(分值占比10%)

考点1：客户风险承受能力的因素

第四章 证券分析(分值占比25%)

考点 1：公司分析

考点2：证券估值方法的主要类型

考点3：统计推断的参数估计

第五章 风险管理(分值占比10%)

考点1：信用风险识别的内容和方法

考点2：市场风险的四种类型

考点3：流动性风险评估方法

第六章 品种选择(分值占比10%)

考点1：证券产品选择的步骤

考点 2：产品与客户适配的相关要求

第七章 投资组合(分值占比5%)

考点 1：投资组合管理的步骤

考点 2：加强指数法

第八章 理财规划(分值占比10%)

考点1：现金、消费和债务管理的目标

考点2：保险规划的风险类型