2022年三级理财规划师《基础知识》强化模拟题

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1 单选题 1分

陈先生目前的月结余在其退休时累计可以形成(　　)元的退休基金.

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正确答案：A

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2 单选题 1分

接上题，陈先生需要在退休时积累的退休基金应为(　　)元。

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正确答案：C

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3 单选题 1分

陈先生和爱人今年都是35 岁，计划20 年后退休。他们5 年前买了一套总价150 万元的新房，贷款100 万元，期限25 年，采用等额本息贷款方式，贷款利率是6 . 3 %。目前他们二人合计税后平均月收入为12000 元，日常生活开销4400 元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10 万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3 %的水平上，陈先生退休基金的投资收益为退休前5 % , 退休后3 % ，他和爱人的预期寿命均为85 岁。

根据以上材料，请回答8-10 题.

如果陈先生维持目前的生活水平不变，则退休时每年需要的生活费为(　　)元。

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正确答案：A

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4 单选题 1分

接上题，王女士持有该基金的年复合收益率为(　　) ，考虑王女士申购基金的金额为含申购费的总金额，而赎回获得的金额为扣除赎回费后的净金额.

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正确答案：B

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5 单选题 1分

接上题，如果王女士持有该笔墓金至今年年中，基金净值增长至2 . 36 元，王女士打算将持有的上述股票型基金全部赎回，己知该基金的赎回费率为0 . 5 % ，则王女士可以获得(　　) 元(荃金赎回金额按价外法计算)。

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正确答案：C

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6 单选题 1分

事实上，一王女士在助理理财规划师的建议下，在去年底就将上述债券卖出，她将出售债券获得的资金(不考虑债券当期利息收入)全部用于申购某股票型基金，该基金申购费率为1 . 5 % , 单位净值1 . 98 元，申购份额为价内法计算，如果王女士的该笔基金投资为前端收费，则她可以获得的该股票墓金的份额为(　　)份.

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正确答案：B

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7 单选题 1分

如果王女士持有该笔债券至今年年中，但由于宽松的货币政策对宏观经济的刺激作用发挥出来，央行连续上调准备金率，市场利率因此上调至6 % ，而王女士此时卖出债券相比去年底作出的卖出决策，少盈利(　　)元(不考虑去年底卖出后再投资的收益率)

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正确答案：D

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8 单选题 1分

接上题，如果王女士在去年底考虑出售该笔债券，则她持有期间的复合收益率为(　　)

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正确答案：C

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9 单选题 1分

接上题，王女士持有该笔债券至年底的市值为(　　)元。

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正确答案：A

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10 单选题 1分

王女士去年年初进行了一笔债券投资，该债券面值1000 元，票面利率6 . 8 % ，每半年付息一次，期限5 年，王女士在债券发行时即认购.若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6 . 5 %下调到年底的5 %。

根据以上资料,请回答1—7 题.

如果王女士投资该笔债券共买入200 份，则她的初始投资金额为(　　)元。

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正确答案：B

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