基金投资顾问和证券投资顾问区别

相信很多考生以前都只听过证券投资顾问，那么基金投资顾问是什么？这个基金投资顾问和证券投资顾问一样还是不一样？今天就一起看看相关内容吧！

此前，证券会机构部下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，公募基金业务试点正式落地。

根据证监会发布的《证券基金投资咨询业务管理办法(征求意见稿)》，证券基金投资咨询机构，是指依法经中国证监会核准或者注册，从事证券基金投资咨询业务的机构。

证券基金投资咨询业务包括哪些?

证券基金投资咨询业务包括下列类别：

1、证券投资顾问业务，是指接受客户委托，按照合同约定向客户提供证券及其衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种的投资建议，辅助客户作出投资决策的经营性活动。

2、基金投资顾问业务，是指接受客户委托，按照合同约定向客户提供证券投资基金以及中国证监会认可的其他投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。

3、发布证券研究报告业务，是指对于证券市场的整体或者部分走势进行分析预测，或者对于股票、债券等证券以及中国证监会认可的其他投资品种的投资价值、价格波动等进行分析，并向客户发布研究报告或者分析意见，直接或者间接获取经济利益的经营性活动。

4、中国证监会认定的其他证券基金投资咨询业务。

从事基金投资顾问业务的条件：

1、具有资产管理、基金销售等业务资格；

2、有一定的市场竞争力和客户基础。证券公司、基金管理公司或其销售子公司申请的，应具有较强的合规风控及投资者服务能力；基金销售机构申请的，非货币基金保有量不低于100亿元；

3、合规记录良好；

4、具有高质量的基金产品研究团队，与业务开展向匹配的投资顾问人员，记忆与其你从事事业相适应的信息技术能力；

5、业务方案完备，业务制度健全，能够确保客户利益有限原则，有效方法利益冲突和防空各类风险；

6、支持业务开展的其他必要条件。

符合1~3项条件且客户梳理达到1亿人的机构，可设立子公司开展基金投资顾问业务试点，该子公司应当符合第3至6项的条件。

从条件我们可以看出，从事基金投资顾问业务的条件并不苛刻，要拿到基金投资顾问业务许可其实也没有那么难。之后如果推开来，人才需求这块会更大，也会给基金从业人员一个新的发展方向。再往后，要从事基金投资顾问业务可能也要持证上岗了。

基金投资顾问和证券投资顾问有什么区别？

从文件我们发现，和证券投资顾问有一个明显不一样的地方是“根据与客户约定的投资组合策略，试点机构可以代客户做出具体投资基金品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、、赎回、转换等交易申请，开展管理基金投资顾问业务。“而证券投资顾问在给客户提供建议时，即使建议被客户采纳了，也是不可以代客户执行的。

其次，关于服务收费这一块，对基金投资顾问的收费做出了更为具体和明确的规定。内容如下：试点机构应当向客户充分揭示收费项目和方式，与客户书面约定基金投资顾问服务费的收取标准和方式。基金投资顾问服务费年化标准不得高于客户账户资产净值的5%。以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过1000元的除外。管理型基金投资顾问服务费可以按约定从客户的授权账户收取。

关于证券投资顾问收费就是客户与机构之间协商安排，可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用，也可以采用差别佣金等其他方式收取服务费用。

如果大家对这个业务比较感兴趣，现在就可以准备起来了。随着金融市场越来越成熟，机构投资者的占比越来越大，就需要更多更专业的从业人员。而基金从业，只是你的第一步。